재무 서비스 운영의 독립 실행형 AI 에이전트
AI 에이전트를 FSO 활용하여 분쟁 해결을 가속화하고 프런트 오피스 고객 서비스를 지원합니다. 이러한 에이전트는 일상적인 단계를 자동화하고 권장 사항을 제공하여 최종 결정을 위한 루프에 사람을 제공합니다.
다음 표에서는 에서 FSO용 Now Assist사용할 수 있는 AI 에이전트에 대해 설명합니다.
| 에이전트 | 에이전트 역할 |
|---|---|
| 분쟁에 대한 판매자 분석 AI 에이전트 | 웹 인텔리전스 및 내부 분쟁 내역을 사용하여 분쟁 거래의 사유와 관련하여 판매자의 신뢰성을 평가하여 수동 조사를 제거합니다. |
| Nacha 운영 가이드라인 확인 AI 에이전트 | 복잡한 시스템 규칙에 의존하지 않고 운영 가이드라인에 따라 Nacha 트랜잭션의 환불 자격을 확인합니다. |
| ACH 분쟁 반환 권장 사항 AI 에이전트 | 판매자 위험 분석과 Nacha 자격 확인을 결합하여 반품 제출, 클레임 거부 또는 추가 문서 요청 여부에 대한 명확하고 일관된 권장 사항을 제공합니다. 이를 통해 분쟁 에이전트는 더 빠르고 정확하며 규정을 준수하는 결정을 내릴 수 있습니다. |
| 분쟁 커뮤니케이션 AI 에이전트 | ACH 분쟁 수명주기 전반에 걸쳐 고객 및 원래 예금 금융 기관(ODFI)과의 커뮤니케이션을 자동화하고 간소화합니다. 에이전트는 신고서 제출, 분쟁 청구 거부, 추가 증빙 문서 요청 등 분쟁 결과와 관련해 규정을 준수하는 이메일 알림을 적시에 생성, 개인화, 전송합니다. 이를 통해 명확성, 규정 준수 및 효율적인 케이스 해결이 보장됩니다. |
| 은행 CSR 고객 인사이트 AI 에이전트 | 관련 고객 인사이트를 명확하고 체계적인 형식으로 표시합니다. 이 기능을 사용하면 의미 있는 고객 데이터를 빠르게 탐색하고 액세스하여 기회를 식별하고 적절한 다음 단계를 결정할 수 있습니다. |
| 은행 CSR 지원 AI 에이전트 | 고객 상호작용 중에 고객 지원 담당자(CSR)의 Copilot 역할을 하여 은행 문의를 지원합니다. 여기에는 계좌(당좌, 저축, 대출, 카드), 거래 내역 및 세부 정보, 잔액 조회, 신용 점수 확인, 제품 자격, 모기지 및 대출 세부 정보, 입금 계좌, 지불 내역, 금융 계좌 요약, 일반 은행 정책 또는 절차에 대한 정보 제공이 포함됩니다. |
역할 마스킹
필요한 역할: sn_bom_credit_card.dispute_agent_connector, sn_bom_credit_card.dispute_agent, sn_fso_csr.business_agent, sn_fso_csr.personal_agent, now_assist_panel_user.
AI 에이전트는 역할 마스킹 을 사용하여 자신에게 액세스할 수 있는 사용자를 결정합니다. 애플리케이션과 함께 Now Assist 설치되는 항목에는 애플리케이션과 함께 제공되는 특정 역할이 있습니다. 사용자 액세스를 선택하는 Users with specific roles 경우 이러한 역할을 포함하도록 보안 통제를 구성해야 합니다. 보안 통제를 변경하는 지침은 AI 에이전트에 대한 보안 통제 정의를 참조하세요.
데이터 액세스 설정에서 앞의 테이블에 나열된 AI 에이전트에 FSO 필요한 역할도 추가해야 합니다.