에이전트가 범위 확대 워크플로우를 사용하여 개별 생명 보험 정책 변경 요청을 요청, 검토 및 승인하기 위한 서비스 요청을 해결하는 방법에 대해 알아봅니다.
다음 다이어그램은 애플리케이션이 에이전트가 보장 확대 요청을 해결하는 데 어떻게 도움이 되는지 보여줍니다.그림 1. 개인 생명보험 서비스 - 보장 확대 워크플로우 예시 보험 정책 관리자는 조직의 비즈니스 요구에 따라 미리 정의된 이 플로우를 검토하고 사용자 지정할 수 있습니다.
다음 워크플로우는 보험 증권의 적용 범위를 늘리기 위한 케이스와 작업을 여러 부서의 에이전트에게 라우팅합니다. 에이전트가 큐에 있는 작업을 수행하기 위해 로그인합니다.작업 공간 케이스 플레이북은 에이전트에게 요청을 이행하는 데 필요한 단계를 안내합니다.
정책 기고자 또는 프로세서로 요청 제출
보험 증권 기고자가 고객을 대신하여 요청을 만듭니다.
고객(소비자 또는 접촉 창구)은 고객 서비스 포털, 소비자 서비스 포털 또는 다른 셀프 서비스 포털에서 직접 요청을 제출할 수 있습니다.
주:
소비자가 소비자 서비스 포털을 사용하여 요청을 제출하려면 소비자 서비스 포털 플러그인(com.glide.service-portal.consumer-portal)이 활성화되어 있어야 합니다.
요청 유형에 따라 보험 서비스 케이스가 생성되고 서명을 위해 고객에게 보장 확대 .pdf 문서를 보내라는 요청을 보내는 작업이 생성됩니다. 고객이 문서에 서명하고 기고자가 케이스를 제출하면
주:
케이스 플레이북에서 요청자 또는 기고자는 시작 및 검토 단계에서 케이스 상세 정보를 업데이트하고 이행을 위해 변경을 제출합니다.
워크플로우가 자동으로 트리거되고 담당 규칙이 관련 작업을 적절한 프로세서 팀에 라우팅합니다.
요청 검토 및 프로세서로서 결정 제출
케이스 플레이북에서 프로세서는 보험 변경 요청을 검토하고 새 보험료 금액을 결정합니다. 프로세서는 인수가 필요한지 여부를 결정합니다.
프로세서가 요청을 승인하면 요청된 범위 확대 변경에 대한 견적이 고객 또는 기고자에게 전송됩니다.
프로세서가 요청된 변경을 승인할지 여부를 확실하지 않은 경우 케이스를 보험사에게 진행하는 작업이 생성됩니다.
프로세서가 요청을 거부하면 케이스가 종결됩니다.
고객이 견적을 승인하면 프로세서는 보험 기록을 업데이트하고, 업데이트된 보험 문서를 고객에게 보내고, 플레이북에서 보장 확대 작업을 종결합니다.
보험사로서 케이스 승인 또는 거부
프로세서가 요청된 변경을 승인할지 여부를 확실하지 않고 생성된 작업이 케이스를 보험사에게 진행하는 경우 보험사는 케이스 세부 정보를 검토하거나, 고객에 대한 건강 검진을 요청하거나, 케이스를 승인하거나 거부할 수 있습니다. 보험사가 보장 확대 변경 요청을 승인하는 케이스를 승인하면 업데이트된 보험료 견적이 고객 또는 기고자에게 전송됩니다.
고객으로서 견적 수락 또는 거부
기고자 또는 프로세서가 고객의 서명에 대한 변경 사항이 포함된 범위 확대 문서를 업데이트하고 고객에게 보내면 고객은 요청 상세 정보를 검토하고 문서에 서명합니다. 가공업체 또는 보험사가 보장 확대 요청을 승인하면 고객에게 조정된 보험료 견적이 전송되고 견적을 수락하거나 거부할 수 있습니다.
