에이전트가 사망 통지 워크플로우를 사용하여 사망한 클라이언트의 금융 계좌를 관리하는 방법에 대해 알아봅니다. 워크플로우는 서비스 요청에 클라이언트 수명주기 적용됩니다.
다음 다이어그램은 이 애플리케이션이 은행 에이전트가 고객 사망 알림 케이스를 해결하는 데 어떻게 도움이 되는지 보여줍니다. 에이전트는 플레이북에 따라 안내되는 하나의 효율적인 워크플로우를 통해 장례식 비용 자금 출금, 예금 동결, 기타 관련 계좌 폐쇄 등의 전용 플로우를 사용하여 사망한 고객의 계정을 관리할 수 있습니다.그림 1. 사망 통지 워크플로우 예CLO 관리자는 조직의 비즈니스 요구에 따라 미리 정의된 이 플로우를 검토하고 사용자 지정할 수 있습니다.
다음 워크플로우는 고객의 종료에 대한 케이스와 작업을 여러 부서의 에이전트에게 라우팅합니다. 에이전트가 큐에 있는 작업을 수행하기 위해 로그인합니다.작업 공간 케이스 플레이북은 에이전트에게 요청을 이행하는 데 필요한 단계를 안내합니다.
기고자로 CLO 또는 API를 통해
CLO 관계 관리자와 같은 기고자는 고객의 사망에 대한 알림을 받고 사망 알림 및 고객의 금융 계정 처리를 위한 서비스 요청을 제출합니다.
케이스는 요청 유형을 기반으로 만들어집니다.
백엔드의 API는 고객의 사망 알림을 받을 때 사망 CLO 통지 서비스 케이스를 트리거할 수도 있습니다.
기고자 CLO 로
케이스 플레이북의 사망 알림 단계에서 기고자는 받은 사망 알림 상세 정보를 입력합니다.
기고자는 필요한 문서를 수집하고 이행을 위해 애플리케이션을 제출합니다.
워크플로우는 추가 작업을 생성하고 할당 규칙은 관련 작업을 적절한 백오피스 팀으로 라우팅합니다.
백오피스 에이전트로
문서 에이전트는 문서 작업을 수행하여 수집된 문서를 검토하고 검증합니다. 문서가 올바른 경우 에이전트는 작업을 완료로 표시합니다.
에이전트는 CLO 고객의 장례식 경비 및 세금 납부를 위해 요청된 자금을 출금하고 자금 CLO 출금 작업을 종결합니다.
주:
자금 출금 작업은 사망 알림 상세 정보 단계에서 장례식을 위한 자금 출금 또는 세금을 위한 자금 출금 옵션을 선택한 경우에만 나타납니다.
에이전트가 CLO 사망한 고객과 연결된 모든 입금 계좌를 동결하고 입금 계좌 CLO 동결 작업을 종결합니다.
사망한 고객의 자산 가치가 은행에서 정한 유언 검인 금액의 임계값을 초과하는 경우 은행은 유언 검인 문서를 수집해야 합니다. 이 경우 이러한 문서를 수집하고 확인하기 위한 추가 작업이 플레이북에 표시됩니다.
CLO 기고자가 유언 검인 문서를 수집하고 작업을 종결합니다.
문서 에이전트는 수집된 문서를 검토하고 문서 작업을 완료로 표시합니다.
에이전트는 CLO 핵심 은행 시스템에서 필요한 업데이트를 위해 고객의 입금 계좌를 업데이트하고 입금 계좌 업데이트 이행 CLO 작업을 종결합니다.
에이전트는 CLO 사망한 고객이 은행에 보유한 모든 대출 계좌(예: 대출 또는 신용 카드)를 업데이트합니다. 그런 다음 에이전트는 대출 계좌 이행 CLO 업데이트 작업을 완료로 표시합니다.
이전의 모든 작업이 완료되면 에이전트는 CLO 핵심 은행 시스템에서 고객 정보를 업데이트하고 이행 CLO 작업을 종결합니다.
