Workflow de prêt à prépaiement partiel

  • Rversion finale: Yokohama
  • Mis à jour 30 janv. 2025
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    • Découvrez comment les agents bancaires, à l’aide du workflow de prêt à remboursement anticipé partiel, résolvent une demande de service pour le remboursement anticipé partiel d’un prêt en cours auprès de la banque avant son échéance. Le workflow s’applique à la fois aux demandes de service de prêt professionnel et personnel.

    Un remboursement anticipé partiel est directement appliqué à la composante principale impayée du prêt. Le client a généralement la possibilité de restructurer le remboursement du solde restant de l’une des manières suivantes :
    • Poursuivre le remboursement actuel, qui est plus élevé et entraîne la clôture anticipée du prêt
    • Conserver la durée actuelle du prêt, ce qui signifie que le montant du remboursement est recalculé et réparti sur la durée du prêt en attente
    Le diagramme suivant montre comment l’application aide les agents de banque à résoudre une demande de service de prépaiement partiel.
    Figure 1. Workflow de prêt à prépaiement partiel
    Workflow qui montre comment une demande de prêt pour un remboursement anticipé partiel est résolue à l’aide de l’application Opérations de prêt.

    Le workflow suivant achemine le ticket et les tâches d’une demande de service de prépaiement partiel vers des agents de différents départements. Les agents se connectent Espace de travail au pour travailler sur les tâches de leur file d’attente.

    En tant que contributeur, demandeur ou client de prêt
    Un contributeur ou un demandeur soumet une demande de service de prêt de prépaiement partiel au nom d’un client.
    Un client (consommateur ou contact) peut soumettre directement une demande à partir du Portail de service clientèle, du Portail de service consommateur ou d’un autre portail en libre-service.
    Remarque :
    Pour que les consommateurs soumettent une demande à l’aide de Portail de service consommateur, le module d’extension Portail de service consommateur (com.glide.service-portal.consumer-portal) doit être activé.

    Un ticket est lancé en fonction du type de demande.

    En tant qu’agents back-office
    Une fois le ticket initié et qu’un agent met à jour les détails du ticket, un workflow est déclenché automatiquement. Les règles d’affectation acheminent les tâches associées vers les équipes de back-office appropriées.
    1. Un agent de prêt examine les détails du ticket et ajoute des détails supplémentaires, tels que les frais.

      Le service de traitement des documents détermine les documents qui doivent être vérifiés pour la demande. Le workflow génère automatiquement une tâche de vérification de document entrante pour l’agent de document.

    2. Un agent de document travaille sur la tâche de vérification de document entrant pour vérifier chaque document répertorié dans la tâche. Si nécessaire, cet agent peut demander le report d’un document spécifique.

      Le workflow génère une tâche d’autorisation de prêt pour l’agent de prêt.

    3. Un autorisateur de prêt (agent de prêt) examine les détails du ticket et l’approuve.
    4. Un agent de prêt travaille sur la tâche de mise à jour du prêt et met à jour le compte de prêt dans le système bancaire.

      Si la banque a activé une intégration, le compte de prêt peut également être automatiquement mis à jour dans le système bancaire principal.

    Une fois le ticket terminé, son état et son étape sont définis sur Fermé terminé et les notes de travail sont mises à jour. Un client peut consulter l’état du ticket à partir du Customer Service Portal ou du Consumer Service Portal ou d’un autre portail en libre-service.