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sourceDocument: Opérations des services financiers de Yokohama
sourceDocumentLink: https://servicenow-prod.fluidtopics.net/r/fr-FR/yokohama/financial-services-operations

 Release :

    - yokohama

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    - fr-FR

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    - Opérations des services financiers de Yokohama

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    - finso

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    - Customer and Industry


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# Récupérer une évaluation de crédit et évaluer les risques pour un client

# Récupérer une évaluation de crédit et évaluer les risques pour un client {#ariaid-title1}

* Rversion finale: Yokohama
* 
* Mis à jour 30 janv. 2025
* 
* ![](https://www.servicenow.com/docs/portal-asset/ico-clock) 2 minutes de lecture

Récupérez une évaluation de crédit et évaluez les risques pour un client. Vous pouvez approuver ou rejeter la demande de carte de crédit en fonction de vos conclusions.

## Avant de commencer

Rôle requis : sn_bom_credit_asmt.b2c_agent ou sn_bom_credit_asmt.b2c_agent_connector  
Important :  
Pour que le rôle de connecteur d'agent fonctionne, il doit être combiné avec l'un des rôles de modèle de données du secteur CSM. Pour plus d'informations, consultez [Rôles et profils](https://servicenow-prod.fluidtopics.net/WNDsIz0rJVlA6RuAqQAT6Q "Opérations des services financiers (FSO) Installez des rôles de connecteur d’agent et de contributeur pour gérer et surveiller efficacement les privilèges des utilisateurs. Pour fournir le bon niveau d’accès, ces rôles doivent être associés à des rôles dans le modèle de données du secteur et à des CSM rôles d’utilisateur contributeur.").

## Pourquoi et quand exécuter cette tâche

Cette tâche d'évaluation de crédit est automatiquement créée dans l'une des conditions suivantes :

* À la fin de la [tâche d'évaluation de l'éligibilité du produit](https://servicenow-prod.fluidtopics.net/WSl1r5nEl~AYDLWIZS6v9w "Évaluez l’éligibilité du produit demandé pour le client.") pour un nouveau ticket de carte de crédit
* Avec un ticket de service de carte de crédit pour [une demande d'augmentation de limite de crédit](https://servicenow-prod.fluidtopics.net/nTsvMR0uEni8IWt7aM_dmQ "En tant qu’agent de carte de crédit, vous pouvez travailler sur un cas de carte de crédit pour augmenter la limite de crédit de la carte de crédit d’un client en fonction des conclusions de l’évaluation de crédit du client.")
{#retrieve-credit-assessment-evaluate-risk__ul_mnp_dxy_ymb}

## Procédure

1. Accédez à TousOpérations des services financiersEspace de travail.
2. Cliquez sur l'icône Listes (![icône Listes).]()
3. Dans l'onglet Listes , sous Évaluation du crédit , puis ouvrez la liste des tâches.
   * Pour les tâches qui vous sont affectées, cliquez sur Mes affectations.
   * Pour toutes les tâches d'évaluation du crédit, cliquez sur Toutes.
   {#retrieve-credit-assessment-evaluate-risk__choices_xbp_ycm_gmb}
4. Dans la liste, sélectionnez la tâche sur laquelle vous voulez travailler.  
   Pour travailler sur une tâche qui ne vous est pas encore affectée, affectez-la à vous-même en cliquant sur Me l'affecter.
5. Dans le champ État , changez l'état de la tâche en Travail en cours.
6. Dans le champ Score de risque , sélectionnez un score de risque basé sur vos résultats.
7. Dans le champ Crédit approuvé , sélectionnez Oui pour approuver ou Non pour rejeter la demande de carte de crédit.
8. Dans le champ Limite de crédit approuvée , saisissez une limite de crédit basée sur votre évaluation pour le client.
9. **Facultatif :** Dans le champ Notes de travail , saisissez des commentaires.
10. Cliquez sur Fermer.
{#retrieve-credit-assessment-evaluate-risk__steps_dw4_xkp_5mb}

## Résultats

* La tâche d'évaluation de crédit passe à l'état Fermé -- Terminé.
* Si vous avez approuvé la demande de crédit, les événements suivants se produisent :

  Pour une nouvelle demande de carte de crédit
  :
      * L'étape du ticket de service de carte de crédit associé passe de l'évaluation du risque de crédit au contrat client.
      * Une tâche documentaire pour vérifier l'exhaustivité des pièces justificatives du client est automatiquement générée dans l'onglet Tâches du ticket associé. La tâche est créée à l'état Ouvert et affectée à un groupe d'affectation ou à un agent de document du département des services documentaires. Le groupe ou l'utilisateur affecté à la tâche est basé sur la règle d'affectation.
      {#retrieve-credit-assessment-evaluate-risk__ul_xzk_515_5mb}

  Pour une demande d'augmentation de limite de crédit
  :
      * L'étape du ticket de service de carte de crédit associé passe de l'évaluation du risque de crédit à la mise à jour du compte.
      * Une tâche de carte de crédit qui augmente la limite de crédit est automatiquement générée dans l'onglet Tâches du ticket associé. La tâche est créée à l'état Ouvert et affectée à un groupe d'affectation ou à un agent de carte de crédit du département des services de cartes de crédit. Le groupe ou l'utilisateur affecté à la tâche est basé sur la règle d'affectation.
      {#retrieve-credit-assessment-evaluate-risk__ul_yht_byy_ymb}
* Si vous avez rejeté la demande de crédit, le ticket de service de carte de crédit associé est automatiquement fermé et l'étape du ticket passe de Évaluation des risques de crédit à Fermé -- Rejeté.
{#retrieve-credit-assessment-evaluate-risk__ul_n44_4jt_5mb}