Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mit dem Workflow für die Verlängerung eines Darlehens eine Darlehensserviceanfrage für die Verlängerung oder Verlängerung eines ausstehenden Darlehens lösen. Der Workflow gilt nur für geschäftliche Darlehen.

Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankmitarbeitern hilft, eine Serviceanfrage für einen Darlehens-Rollover zu lösen.

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Serviceanfrage für einen Darlehens-Rollover an Service Desk-Mitarbeiter in anderen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten.

Als Darlehensgeber, Anforderer oder Kunde

Ein Darlehensgeber oder eine anfordernde Person übermittelt im Namen eines Kunden eine Serviceanforderung für einen Darlehens-Rollover.

Ein Kunde (Account oder Kontakt) kann eine Anforderung direkt über das Kundenserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal übermitteln.

Ein Fall wird basierend auf dem Anforderungstyp initiiert.

Als Back-Office-Mitarbeiter

Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Service Desk-Mitarbeiter die Falldetails aktualisiert, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

1. Ein Darlehenssachbearbeiter überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. Gebühren- und Rollover-Details.

   Der Dokumentbearbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung verifiziert werden müssen. Der Workflow generiert eine Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente für den Dokument-Agent.

2. Ein Dokument-Agent arbeitet an der Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente, um jedes in der Aufgabe aufgeführte Dokument zu überprüfen. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.

   Der Workflow generiert eine Kreditaufgabe für den Kreditsachbearbeiter.

3. Ein Kreditsachbearbeiter arbeitet an der Kreditaufgabe, um die Kreditwürdigkeit des Kunden zu überprüfen, und genehmigt die Anforderung.

   Der Workflow generiert eine Kreditautorisierungsaufgabe für den Kreditsachbearbeiter.

4. Ein Darlehensgeber (Darlehensmitarbeiter) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.
5. Ein Darlehenssachbearbeiter arbeitet an der Darlehensaktualisierungsaufgabe und aktualisiert das Darlehenskonto im Banksystem.

   Wenn die Bank eine Integration aktiviert hat, kann das Darlehenskonto auch automatisch im Kernsystem aktualisiert werden.

Nach Abschluss des Falls werden Status und Phase auf Geschlossen – vollständig gesetzt und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert. Ein Kunde kann den Status des Falls im Kundenserviceportal oder einem anderen Selfserviceportal anzeigen.