Workflow für Vertragsbruch
Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mithilfe des Workflows für Vertragsverletzungen proaktiv einen Kreditkunden bei einem Vertragsbruch kontaktieren und über einen Aktionsplan für die Zukunft entscheiden. Der Workflow gilt sowohl für geschäftliche als auch für private Darlehen.
Was sind Vereinbarungen?
Ein Vertrag ist das Versprechen eines Kreditnehmers an eine Bank, während der Laufzeit des Darlehens bestimmte Bedingungen einzuhalten. Vereinbarungen werden von der Bank zum Zeitpunkt der Gewährung eines Darlehens festgelegt. Die Überwachung von Vereinbarungen ist eine laufende Aktivität für die Bank. Ein Vertrag hilft einer Bank, potenzielle Risiken im Zusammenhang mit einem Kredit zu erkennen und zu mindern. Wenn ein Vertrag verletzt wird, ist dies ein Signal für einen möglichen Zahlungsausfall des Kreditnehmers.
- Vierteljährliche Übermittlung von Geschäftsberichten durch den Kreditnehmer
- Monatliche Übermittlung von Bestands- und Lagerbestandsaufstellungen oder unbezahlten Rechnungen
Ein Beispiel für einen Vertrag für private Darlehen könnte die regelmäßige Übermittlung von Prämienbelegen für Hausratversicherungen sein.
Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für einen Vertragsbruch an Service Desk-Mitarbeiter in anderen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten.
- Als Kreditsachbearbeiter oder über eine API
- Wenn für ein Darlehen ein Vertragsbruch festgestellt wird, löst eine API im Back-End einen Kreditservicefall für den Vertragsbruch aus. Ein Kreditsachbearbeiter kann diesen Fall auch erstellen.
- Als Back-Office-Mitarbeiter
- Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Kreditsachbearbeiter die Falldetails aktualisiert, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.
- Ein Kreditsachbearbeiter überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. den Status der Vertrags-Compliance.
Der Dokumentbearbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für den Fall verifiziert werden müssen. Der Workflow generiert eine Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente für den Dokument-Agent.
- Ein Dokument-Agent arbeitet an der Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente, um jedes in der Aufgabe aufgeführte Dokument zu überprüfen. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.
Der Workflow generiert eine Kreditautorisierungsaufgabe für den Kreditsachbearbeiter.
- Ein Kreditgenehmiger (Kreditsachbearbeiter) arbeitet an der Kreditaufgabe, um sie zu überprüfen und zu genehmigen.
Der Workflow generiert eine Vereinbarungsaktualisierungsaufgabe für den Kreditsachbearbeiter.
- Ein Kreditsachbearbeiter bearbeitet diese Kreditaufgabe und aktualisiert die Vertragsinformationen im Banksystem.
- Ein Kreditsachbearbeiter überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. den Status der Vertrags-Compliance.
Nach Abschluss des Falls werden sein Status und die Phase auf Geschlossen – vollständig gesetzt und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert.