Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mit dem Workflow „Darlehensinanspruchnahme“ eine Darlehensserviceanfrage zur Auszahlung des Inanspruchnahmebetrags aus einer vorab genehmigten Kreditlinie lösen. Der Workflow gilt nur für geschäftliche Darlehen.

Eine Inanspruchnahme bezieht sich auf die Kreditlinie, die es dem Kreditnehmer ermöglicht, während einer Darlehenslaufzeit Mittel aus einer Kreditlinie zu erhalten. Eine Inanspruchnahme bezieht sich auf jeden Betrag, auf den der Kreditnehmer über die Kreditlinie zugreift.

Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankmitarbeitern hilft, eine Serviceanfrage für Darlehensinanspruchnahme zu lösen.

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Serviceanfrage für die Darlehensinanspruchnahme an Service Desk-Mitarbeiter in anderen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten.

Als Darlehensgeber, Anforderer oder Kunde

Ein Darlehensgeber oder eine anfordernde Person übermittelt im Namen eines Kunden eine Serviceanforderung für die Darlehensinanspruchnahme.

Ein Kunde (Account oder Kontakt) kann eine Anforderung direkt über das Kundenserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal übermitteln.

Ein Fall wird basierend auf dem Anforderungstyp initiiert.

Als Back-Office-Mitarbeiter

Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Service Desk-Mitarbeiter die Falldetails aktualisiert, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

1. Ein Kreditsachbearbeiter überprüft die Falldetails und fügt gegebenenfalls zusätzliche Details hinzu.

   Der Workflow generiert eine Kreditautorisierungsaufgabe für den Kreditsachbearbeiter.

2. Ein Darlehensgeber (Darlehensmitarbeiter) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.

   Der Workflow erstellt zwei Aufgaben: eine Aufgabe zur Verifizierung ausgehender Dokumente und eine Darlehensaufgabe zur Auszahlung des Inanspruchnahmebetrags.

   Der Dokumentbearbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung verifiziert werden müssen.

3. Ein Kreditsachbearbeiter arbeitet an der Kreditauszahlungsaufgabe und gibt den Inanspruchnahmebetrag für den Kreditnehmer frei.

Nach Abschluss des Falls werden Status und Phase auf Geschlossen – vollständig gesetzt und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert. Ein Kunde kann den Status des Falls im Kundenserviceportal oder einem anderen Selfserviceportal anzeigen.