Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankmitarbeitern hilft, eine persönliche KYC-Nichteinhaltungsanforderung zu analysieren, aktualisierte Informationen zu überprüfen und alle erforderlichen Aktualisierungen von Kundeninformationen durchzuführen.

Der -Administrator CLO kann diesen vordefinierten Flow überprüfen und an die Geschäftsanforderungen Ihrer Organisation anpassen.

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben zum Aktualisieren der KYC eines Kunden an Service Desk-Mitarbeiter in anderen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten. Dedizierte Phasen in der Playbook-Experience führen Service Desk-Mitarbeiter durch die einzelnen Schritte und stellen sicher, dass jeder Schritt im Verifizierungsprozess erfolgreich abgeschlossen wird.

Als CLO -Agent oder über eine API

Wenn das System feststellt, dass eine Aktualisierung der KYC eines Kunden erforderlich ist, löst eine API im Back-End einen Servicefall „KYC aktualisieren CLO “ aus. Ein Service Desk-Mitarbeiter des CLO Typs kann diesen Fall auch erstellen.

Als Back-Office-Mitarbeiter

Im Fall-Playbook aktualisiert ein Service Desk-Mitarbeiter CLO den Compliance-Status in der Phase Initiieren und überprüfen und übermittelt den Antrag zur Erfüllung.

Der Workflow löst basierend auf dem ausgewählten Compliance-Status die nächsten Aufgaben oder einen Fall aus, und die Zuweisungsregeln leiten den zugehörigen Fall oder die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

KYC ohne Adress- oder Namensänderung einzuhalten

Wenn der KYC-Compliance-Status auf „Zu erfüllen“ festgelegt ist, ohne dass eine Adressänderung erforderlich ist, löst der Workflow diese Aufgaben für die Back-Office-Teams aus.

1. Der Service Desk-Mitarbeiter CLO fordert vom Kunden die erforderliche Dokumentation an. Sobald die Dokumente empfangen wurden, markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aktivität als abgeschlossen.
2. Der Dokument-Agent überprüft die gesammelte Dokumentation. Wenn die Dokumente berechtigt sind, markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aufgabe als abgeschlossen.
3. Der Service Desk-Mitarbeiter KYC von führt die Due-Diligence-Prüfung durch und prüft den Kundenaccount auf unerwünschte Datensätze oder einen negativen Verlauf. Wenn das Konto die KYC-Standards des Finanzinstituts erfüllt, markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aufgabe als abgeschlossen.
4. Wenn alle vorherigen Aufgaben abgeschlossen sind, aktualisiert ein Erfüllungsmitarbeiter CLO das Konto mit den KYC-Details im Kernbanksystem und schließt die Erfüllungsaufgabe CLO.

Der Fall ist abgeschlossen, und der Status und die Phase des Falls werden auf „Abgeschlossen“ gesetzt.

KYC, die bei Adress- oder Namensänderung einzuhalten ist

Wenn der KYC-Compliance-Status auf Einzuhalten mit einer Adress- oder Namensänderung festgelegt ist, erstellt der Workflow automatisch die untergeordneten Fälle Adressänderung und Namensänderung, um den Fall zu lösen.

Hinweis:

Die Option zur Namensänderung ist nur im Workflow „Persönliche KYC aktualisieren“ verfügbar. Daher wird ein untergeordneter Fall für eine Namensänderung nur für den Workflow „Personal KYC aktualisieren“ generiert.

Die neuen untergeordneten Fälle behandeln diese Probleme dann.

Nachdem die untergeordneten Fälle abgeschlossen sind, werden der Status und die Phase des übergeordneten Falls (KYC aktualisieren) auf „Abgeschlossen“ gesetzt.

KYC nicht konform

Wenn der Compliance-Status auf Nicht konform festgelegt ist, generiert der Workflow automatisch eine CLO Erfüllungsaufgabe. Ein CLO -Mitarbeiter aktualisiert das Konto mit KYC-Nichteinhaltung im Kernbanksystem und schließt die Aufgabe im Playbook.

Der Fall ist abgeschlossen, und der Status und die Phase des Falls werden auf „Abgeschlossen“ gesetzt.