Workflow für Todesfall

  • Freigeben Version: Yokohama
  • Aktualisiert 30. Januar 2025
  • 2 Minuten Lesedauer

    • Erfahren Sie, wie Service Desk-Mitarbeiter mit dem Workflow für Todesfall die Finanzkonten eines verstorbenen Kunden verwalten. Der Workflow gilt für Serviceanfragen Client Lifecycle von .

    Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankmitarbeitern hilft, einen Fall zu lösen, um die Benachrichtigung über den Tod eines Kunden zu erhalten. Service Desk-Mitarbeiter können die Accounts eines verstorbenen Kunden mithilfe dedizierter Flows für die Freigabe von Bestattungskosten, das Einfrieren von Einzahlungen und das Schließen anderer zugehöriger Accounts verwalten – alles über einen effizienten, Playbook-gesteuerten Workflow.
    Abbildung : 1. Workflow-Beispiel für Todesfall
    Workflow, der zeigt, wie die Benachrichtigung über einen Todesfall mithilfe der Anwendung CLO behandelt wird. Die Textbeschreibung finden Sie in den folgenden Workflow-Schritten.
    Der -Administrator CLO kann diesen vordefinierten Flow überprüfen und an die Geschäftsanforderungen Ihrer Organisation anpassen.

    Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für den Abgang eines Kunden an Service Desk-Mitarbeiter in anderen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten. Das Fall-Playbook führt Service Desk-Mitarbeiter durch die Schritte, die zur Erfüllung der Anforderung erforderlich sind.

    Als CLO -Beitragender oder über eine API
    Ein CLO -Beitragender, z. B. ein Beziehungsmanager, wird über den Tod eines Kunden benachrichtigt und übermittelt eine Serviceanfrage zur Benachrichtigung über den Todesfall und zur Verwaltung der Finanzkonten des Kunden.

    Ein Fall wird basierend auf dem Anforderungstyp erstellt.

    Eine API im Back-End kann auch einen Servicefall für Todesfallmeldungen CLO auslösen, wenn über den Tod eines Kunden informiert wird.

    Als CLO Beitragender
    1. In der Phase „Todesfall“ des Fall-Playbooks gibt der Beitragende die erhaltenen Details der Todesbenachrichtigung ein.
    2. Der Beitragende sammelt die erforderliche Dokumentation und übermittelt den Antrag zur Erfüllung.

    Ein Workflow generiert weitere Aufgaben, und die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

    Als Back-Office-Mitarbeiter
    1. Der Dokument-Agent arbeitet an der Dokumentaufgabe, um die gesammelte Dokumentation zu überprüfen und zu verifizieren. Wenn die Dokumente berechtigt sind, markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aufgabe als abgeschlossen.
    2. Ein Service Desk-Mitarbeiter CLO gibt die angeforderten Mittel für die Bestattungskosten und die Steuerzahlung des Kunden frei und schließt die Aufgabe „Mittel freigeben CLO.
      Hinweis:
      Die Aufgabe „Mittel freigeben“ wird nur angezeigt, wenn in der Detailstufe der Todesbenachrichtigung die Optionen Mittel für Beerdigung freigeben oder Mittel für Steuer freigeben ausgewählt sind.
    3. Ein CLO -Mitarbeiter friert alle Einlagenkonten ein, die dem verstorbenen Kunden zugeordnet sind, und schließt die Aufgabe Einlagenkonten einfrieren CLO.
    4. Wenn der Asset-Wert für den verstorbenen Kunden den von der Bank festgelegten Schwellenwert für den Nachlassbetrag überschreitet, muss die Bank die Nachlassdokumente einziehen. In diesem Fall werden im Playbook zusätzliche Aufgaben zum Sammeln und Verifizieren dieser Dokumente angezeigt.
      1. Der CLO -Beitragende sammelt die Nachlassdokumentation und schließt die Aufgabe.
      2. Der Dokument-Agent überprüft die gesammelte Dokumentation und markiert die Dokumentaufgabe als abgeschlossen.
    5. Ein CLO -Mitarbeiter aktualisiert das Einlagenkonto des Kunden für alle erforderlichen Updates im Kernbanksystem und schließt die Aufgabe „Einlagenkonto-Erfüllung aktualisieren CLO “ .
    6. Der CLO -Mitarbeiter aktualisiert alle Kreditkonten (z. B. Darlehen oder Kreditkarte), die der verstorbene Kunde bei der Bank hat. Anschließend markiert der Service Desk-Mitarbeiter die Aufgabe Kreditkonto-Erfüllung aktualisieren CLO als abgeschlossen.
    7. Wenn alle vorherigen Aufgaben abgeschlossen sind, aktualisiert der Service Desk-Mitarbeiter CLO die Kundeninformationen im Kernbanksystem und schließt die Erfüllungsaufgabe CLO.

    Der Fall ist abgeschlossen, und der Status und die Phase des Falls werden auf „Abgeschlossen“ gesetzt.