Ruft eine Kreditbewertung ab, und bewertet die Risiken für einen Kunden

  • Freigeben Version: Xanadu
  • Aktualisiert 1. August 2024
  • 2 Minuten Lesedauer

    • Ruft eine Kreditbewertung ab, und bewertet die Risiken für einen Kunden. Sie können die Kreditkartenanforderung basierend auf Ihren Ergebnissen genehmigen oder ablehnen.

    Vorbereitungen

    Erforderliche Rolle: sn_bom_credit_asmt.b2c_agent oder sn_bom_credit_asmt.b2c_agent_connector

    Wichtig:
    Damit die Agent-Connector-Rolle funktioniert, muss sie mit einer der Rollen des CSM-Branchendatenmodells kombiniert werden. Weitere Informationen finden Sie unter Rollen und Personas.

    Warum und wann dieser Vorgang ausgeführt wird

    Diese Kreditbewertungsaufgabe wird unter einer der folgenden Bedingungen automatisch erstellt:

    Prozedur

    1. Navigieren zu Alle > Financial Services Operations > Arbeitsbereich.
    2. Klicken Sie auf das Listensymbol ( Listensymbol.).
    3. Öffnen Sie auf der Registerkarte Listen unter Bonitätsbeurteilung die Aufgabenliste.
      • Klicken Sie für die Ihnen zugewiesenen Aufgaben auf Mir zugewiesen.
      • Klicken Sie für alle Kreditbewertungsaufgaben auf Alle.
    4. Wählen Sie in der Liste die Aufgabe aus, an der Sie arbeiten möchten.
      Um an einer Aufgabe zu arbeiten, die Ihnen noch nicht zugewiesen ist, weisen Sie sie sich selbst zu, indem Sie auf Mirzuweisen klicken.
    5. Ändern Sie im Feld Status den Status der Aufgabe in In Arbeit.
    6. Wählen Sie im Feld Risikopunktzahl eine Risikopunktzahl aus, die auf Ihren Ergebnissen basiert.
    7. Wählen Sie im Feld Kredit genehmigt die Option Ja, um die Kreditkartenanforderung zu genehmigen, oder Nein, um sie abzulehnen.
    8. Geben Sie im Feld Genehmigtes Kreditlimit ein Kreditlimit ein, das auf Ihrer Bewertung für den Kunden basiert.
    9. Wahlweise: Geben Sie im Feld Arbeitsnotizen beliebige Kommentare ein.
    10. Klicken Sie auf Schließen.

    Ergebnisse

    • Die Kreditbewertungsaufgabe wechselt in den Status Geschlossen – Abgeschlossen.
    • Wenn Sie die Kreditanforderung genehmigt haben, geschieht Folgendes:
      Für eine neue Kreditkartenanforderung
      • Die Phase des zugeordneten Kreditkarten-Servicefalls ändert sich von Bewertung des Kreditrisikos zu Kundenvereinbarung.
      • Auf der Registerkarte Aufgaben des zugehörigen Falls wird automatisch eine Dokumentaufgabe generiert, um die Vollständigkeit der unterstützenden Dokumente des Kunden zu überprüfen. Die Aufgabe wird im Status „Offen“ erstellt und einer Zuweisungsgruppe oder einem Dokument-Service Desk-Mitarbeiter in der Dokumentservices-Abteilung zugewiesen. Die Zuweisungsgruppe oder der Benutzer, der bzw. dem die Aufgabe zugewiesen wird, basiert auf der Zuweisungsregel.
      Für eine Anforderung zur Erhöhung des Kreditlimits
      • Die Phase des zugeordneten Kreditkarten-Servicefalls ändert sich von Bewertung des Kreditrisikos zu Aktualisierungskonto.
      • Auf der Registerkarte Aufgaben des zugeordneten Falls wird automatisch eine Kreditkartenaufgabe generiert, die das Kreditlimit erhöht. Die Aufgabe wird im Status „Offen“ erstellt und einer Zuweisungsgruppe oder einem Kreditkarten-Mitarbeiter in der Abteilung für Kreditkartenservices zugewiesen. Die Zuweisungsgruppe oder der Benutzer, der bzw. dem die Aufgabe zugewiesen wird, basiert auf der Zuweisungsregel.
    • Wenn Sie die Kreditanforderung abgelehnt haben, wird der zugehörige Kreditkartenservicefall automatisch geschlossen, und die Phase des Falls ändert sich von Bewertung des Kreditrisikos zu Geschlossen – Abgelehnt.