Die Anwendung Financial Services Operations Core bietet ein Framework, mit dem Finanzinstitute ihre Daten effektiv organisieren und verwalten können, um ihre Geschäftsanforderungen zu erfüllen.
Was ist das Datenmodell Financial Services Operations Core ?
Das Datenmodell Financial Services Operations Core erweitert und nutzt Tabellen aus den Anwendungen Now Platform und Kundenservice-Management (CSM), um eine optimierte Datenumgebung zu schaffen. Er ordnet Informationen in zwei Hauptkategorien:
Grundlegende Daten: Dies umfasst Tabellen zum Speichern wichtiger Kundeninformationen wie Finanzkonten, Produktmodelle und Transaktionen. Diese Elemente sind für die Bearbeitung von Kundenserviceanfragen von entscheidender Bedeutung.
Operative Workflow-Daten: Hier werden Daten aufgezeichnet, die während der Ausführung zugehöriger Prozesse generiert werden, z. B. Erstellen von Aufgaben und Fällen.
Hinweis:
Das -Datenmodell, das Finanzkonten, Finanzproduktmodelle und Finanztransaktionen umfasst, ist in FSO Standard enthalten. Tabellen für operative Workflows, die Aufgaben und Fälle erweitern, sind in FSO Pro und FSO Enterprise verfügbar.
Das folgende Beispiel bietet eine allgemeine abstrakte Ansicht von Finanzkonten und den entsprechenden Tabellen.Abbildung : 1. Allgemeine abstrakte Ansicht von Finanzkonten mit entsprechenden Tabellen
Schlüsselelemente des FSO-Kerndatenmodells
FSO Core verwendet die folgenden Schlüsselentitäten, um komplexe End-to-End-Probleme zu lösen.
Ein Fall ist die primäre Entität von FSO, die zum Nachverfolgen und Lösen von Kundenfragen oder -problemen verwendet wird.
Kundeninformationen werden mithilfe zugeordneter Entitäten wie Accounts, Kontakte, Verbraucher, Haushalt, Produkte und Serviceverträge mit einem Fall verknüpft. Mit diesen Informationen können Kundenservice-Mitarbeiter Kundenprobleme effizient lösen.
Ein Account kann ein Kundenaccount und/oder ein Partneraccount sein.
Der Kontakt ist ein Mitarbeiter eines Accounts. Ein Kontaktdatensatz speichert Informationen zu einem Kontakt, z. B. Name, Telefonnummer und E-Mail-Adresse. Ein Kontakt kann auch eine Benutzer-ID haben und sich beim Kundenportal anmelden.
Ein Verbraucher ist ein Kunde im Business-to-Consumer-Geschäftsmodell (B2C).
Haushalt definiert die Verbraucher, die einen Haushalt bilden, und die Beziehungen zwischen Haushaltsmitgliedern.
„Verkauftes Produkt“ verfolgt die Produkte oder Services, die an einen Account oder Verbraucher verkauft wurden.
Der Servicevertrag definiert die Art des Supports, den Kunden erhalten. Ein Vertrag kann einen Account und einen Kontakt oder einen Verbraucher sowie die spezifischen Assets enthalten, die abgedeckt werden. Ein Vertrag kann außerdem mehrere Serviceberechtigungen und SLAs enthalten.
Die Berechtigung gibt die Art von Support an, den ein Kunde erhält, sowie die unterstützten Kommunikationskanäle.
Datendesign-Konzepte in FSO
Das FSO Core-Datenmodell basiert auf mehreren wichtigen Konzepten:
Client-Modell. Gibt einen Kunden als Einzelperson oder Unternehmen an, mit dem das Finanzinstitut zusammenarbeitet oder zusammenarbeiten möchte Kunden werden als potenzielle Kunden, aktive oder inaktive Kunden, Ehepartner oder Partner, unterhaltsberechtigte Personen usw. kategorisiert.
Produktmodell. Enthält alle vom Finanzinstitut angebotenen Produkte, einschließlich Kreditkarten, Investitionen, Darlehen, Einzahlungen, Versicherungspolicen, Finanzdienstleistungen und mehr.
Verkauftes Produkt. Verknüpft das Produktmodell mit Verbrauchern und deckt Finanzkonten, Versicherungspolicen und Finanzdienstleistungen ab.
Finanzkontomodell. Stellt die Finanzprodukte dar, die sich im Besitz von Kunden befinden, z. B. Einzahlungen, Kreditlinien, Darlehen, Karten und Investitionen. Es verbindet diese Produkte mit dem -Kontoinhaber und unterstützt die Integration in Kernsysteme.
Finanzdienstleistungsmodell. Erfasst die Treasury-Services, die ein Kunde für ein bestimmtes Finanzkonto aktiviert hat Beispielsweise kann ein Kunde für ein Finanzkonto Überweisungsservices oder einen Dauerauftrag aktiviert haben.
Servicestandorte. Nutzt die Servicestandorte, um Niederlassungsstandorte zu modellieren, die als interne Servicestandorte und unabhängige Agenturen mit externen Geschäftsstandorten eingerichtet wurden.
Wichtig:
Ausführlichere Informationen zu den Tabellen und ihren Beziehungen im Datenmodell Financial Services Operations Core ] finden Sie im Artikel Financial Services Core Data Model [KB1700963] in der Now Support Knowledge Base.
