Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Banksachbearbeiter bei der Abwicklung von Darlehensumstrukturierungen unterstützt.

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Darlehensumstrukturierung an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten.

Als Kreditsachbearbeiter

1. Ein Kreditsachbearbeiter erstellt einen Kreditservicefall für den Vorschlag zur Darlehensumstrukturierung.
2. Ein Kreditsachbearbeiter arbeitet mit dem Kunden zusammen und schließt die Umstrukturierungsbedingungen ab. Der Service Desk-Mitarbeiter fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. Asset-Klassifizierung und Umstrukturierungsdetails.
   • Ein Workflow wird automatisch ausgelöst, und die Zuweisungsregeln leiten den zugehörigen Fall und die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.
   • Der Dokumentbearbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für den Fall verifiziert werden müssen. Der Workflow generiert eine Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente für den Dokument-Agent.
3. Ein Dokument-Agent arbeitet an der Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente, um jedes in der Aufgabe aufgeführte Dokument zu überprüfen. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.

   Der Workflow generiert eine Kreditautorisierungsaufgabe für den Kreditsachbearbeiter.

4. Ein Kreditgenehmiger (Kreditsachbearbeiter) arbeitet an der Kreditaufgabe, um sie zu überprüfen und zu genehmigen.

Als Kunde oder Kreditsachbearbeiter

Der Kunde prüft den Kreditservicefall und akzeptiert die Umstrukturierungsbedingungen. Alternativ kann ein Kreditsachbearbeiter vom Kunden eine Annahme der Umstrukturierungsbedingungen einholen und den Kreditservicefall schließen.

Hinweis:

Ein Kunde (Verbraucher oder Kontakt) kann den Fall über das Kundenserviceportal, das Verbraucherserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal anzeigen. Damit Verbraucher einen Fall über das Verbraucherserviceportal anzeigen können, muss das Plugin „Verbraucherserviceportal“ (com.glide.service-portal.consumer-portal) aktiviert sein.

Nachdem der Kunde den Bedingungen zugestimmt hat, erstellt das System einen Darlehensservicefall für den Kreditsachbearbeiter, um diese Bedingungen zu implementieren.

Als Darlehensvermittler

1. Ein Kreditsachbearbeiter überprüft die Falldetails und aktualisiert sie.

   Der Dokumentbearbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung verifiziert werden müssen. Der Workflow generiert automatisch eine Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente für den Dokument-Agent.

2. Ein Dokument-Agent arbeitet an der Aufgabe zur Verifizierung eingehender Dokumente, um jedes in der Aufgabe aufgeführte Dokument zu überprüfen. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.

   Der Workflow generiert eine Kreditautorisierungsaufgabe für den Kreditsachbearbeiter.

3. Ein Darlehensgeber (Darlehensmitarbeiter) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.
4. Ein Kreditsachbearbeiter arbeitet an der Kreditaktualisierungsaufgabe und aktualisiert die Kreditinformationen im Banksystem.

   Banken können diese Aufgabe automatisieren, indem sie eine Integration in das Core-Backsystem ermöglichen.

Nach Abschluss des Falls werden Status und Phase auf Geschlossen – vollständig gesetzt und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert.