クレジットアセスメントを取得し、顧客のリスクを評価する
クレジットアセスメントを取得し、顧客のリスクを評価します。結果に基づいてクレジットカード要求を承認または却下できます。
始める前に
必要なロール:sn_bom_credit_asmt.b2c_agent または sn_bom_credit_asmt.b2c_agent_connector
重要:
エージェントコネクタロールを機能させるには、CSM 業界データモデルロールのいずれかと組み合わせる必要があります。詳細については、「ロールとペルソナ」を参照してください。
このタスクについて
このクレジットアセスメントタスクは、次のいずれかの条件で自動的に作成されます。
- 新しいクレジットカードケースの 製品適格性評価タスク の完了時
- 与信限度額引き上げ要求のクレジットカードサービスケースあり
手順
-
リストアイコン (
) をクリックします。
タスクの結果
- クレジットアセスメントタスクが [クローズ済み - 完了] ステータスに移行します。
- クレジット要求を承認すると、次のようになります。
- 新しいクレジット カード要求の場合
- 関連するクレジットカードサービスケースのステージが、[信用リスクアセスメント] から [顧客契約] に変わります。
- 顧客のサポートドキュメントの完全性を確認するドキュメントタスクが、関連付けられたケースの [タスク ] タブに自動的に生成されます。タスクは [オープン] ステータスで作成され、ドキュメントサービス部門のアサイン先グループまたはドキュメントエージェントにアサインされます。タスクがアサインされるアサイン先グループまたはユーザーは、アサインルールに基づいています。
- 与信限度額引き上げ要求の場合
- 関連するクレジットカードサービスケースのステージが [クレジットリスクアセスメント] から [アカウントの更新] に変更されます。
- 与信限度を引き上げるクレジットカードタスクは、関連付けられたケースの [タスク ] タブに自動的に生成されます。タスクが [オープン] ステータスで作成され、クレジットカードサービス部門のアサイン先グループまたはクレジットカードエージェントにアサインされます。タスクがアサインされるアサイン先グループまたはユーザーは、アサインルールに基づいています。
- クレジット要求を却下すると、関連するクレジットカードサービスケースが自動的にクローズされ、ケースのステージが [クレジットリスクアセスメント] から [クローズ - 却下] に変わります。