銀行エージェントが、ローンドローダウンワークフローを使用して、事前に承認された与信限度額からのドローダウン額の支払を求めるローンサービス要求を解決する方法について説明します。このワークフローは、ビジネスローンにのみ適用されます。

ドローダウンは、借り手がローン期間中にクレジットラインから資金を得ることを可能にする与信枠に関連しています。ドローダウンとは、借り手が与信枠からアクセスする各金額を指します。

次の図は、銀行エージェントがローンドローダウンサービス要求を解決するためにアプリケーションがどのように役立つかを示しています。

次のワークフローは、ローンドローダウンサービス要求のケースとタスクをさまざまな部門のエージェントにルーティングします。エージェントは、キュー内のタスクを処理するためにログイン ワークスペース します。

ローンの寄稿者、要求者、または顧客として

ローン貢献者または要求者が、顧客の代わりにローンドローダウンサービス要求を送信します。

顧客 (アカウントまたは連絡先) は、Customer Service Portal または別のセルフサービスポータルから要求を直接送信できます。

ケースは要求タイプに基づいて開始されます。

バックオフィスエージェントとして

ケースが開始され、エージェントがケースの詳細を更新すると、ワークフローが自動的にトリガーされます。アサインルールは、関連するタスクを適切なバックオフィスチームにルーティングします。

1. ローンエージェントはケースの詳細をレビューし、詳細があれば追加します。

   ワークフローは、ローンエージェントのローン認証タスクを生成します。

2. ローン承認者 (ローンエージェント) がケースの詳細を確認して承認します。

   ワークフローは、送信ドキュメント検証タスクと、ドローダウン金額を支払うローンタスクの 2 つのタスクを作成します。

   ドキュメントプロセッササービスは、要求に対して検証する必要があるドキュメントを決定します。

3. ローンエージェントは、ローン支払タスクを処理し、ドローダウン金額を借り手にリリースします。

ケースが完了すると、ステータスとステージが [完了してクローズ] に設定され、作業メモが更新されます。顧客は、Customer Service Portal または別のセルフサービスポータルからケースのステータスを表示できます。