ファイナンシャルサービスオペレーションコアデータモデル
ファイナンシャルサービスオペレーションコア アプリケーションは、金融機関がビジネスニーズを満たすためにデータを効果的に整理および管理できるようにするためのフレームワークを提供します。
ファイナンシャルサービスオペレーションコアデータモデルとは
ファイナンシャルサービスオペレーションコアデータモデルは、Now Platformおよびカスタマーサービス管理 (CSM)アプリケーションのテーブルを拡張して利用し、合理化されたデータ環境を作成します。情報を 2 つの主要なカテゴリに整理します。
- 基盤データ:金融口座、製品モデル、トランザクションなどの重要な顧客情報を保存するテーブルが含まれます。これらの要素は、カスタマーサービス要求を処理するために重要です。
- 運用ワークフローデータ:タスクやケースの作成など、関連プロセスの実行中に生成されたデータを記録します。
注:
金融口座、金融商品モデル、および財務トランザクションを含むデータモデルは、 FSO Standard に含まれています。タスクとケースを拡張する運用ワークフローテーブルは、 FSO Pro および FSO Enterprise で使用できます。
以下の例は、金融口座とそれに対応するテーブルの高レベルの抽象ビューを示しています。図 : 1. 金融口座と対応するテーブルの概要抽象ビュー
FSO コアデータモデルの主要要素
FSO Core は、次の主要エンティティを使用して、複雑なエンドツーエンドの問題を解決します。
- ケースは、顧客の質問や問題を追跡および解決するために使用されるFSOの主要エンティティです。
- 顧客情報は、アカウント、連絡先、コンシューマー、資産、世帯、製品、サービス契約などの関連付けられたエンティティを使用してケースにリンクされます。この情報は、カスタマーサービスエージェントが顧客の問題を効率的に解決するためのものです。
- [アカウント] は、顧客アカウント、パートナーアカウント、またはその両方にすることができます。
- [連絡先] とは、アカウントの従業員のことです。連絡先レコードには、名前、電話番号、メールアドレスなどの連絡先に関する情報が保存されます。また、連絡先はユーザー ID を保持して、カスタマーポータルにログインすることもできます。
- [コンシューマー] は、企業/消費者間 (B2C) ビジネスモデルの顧客です。
- 世帯は、世帯を構成するコンシューマー、および世帯メンバー間の関係を定義します。
- 販売済み製品は、アカウントまたはコンシューマーに販売された製品またはサービスを追跡します。
- サービス契約は、顧客が受けるサポートのタイプを定義します。契約には、アカウントおよび連絡先またはコンシューマー、対象となる特定の資産を含められます。1 つの契約に、複数のサービスエンタイトルメントと SLA を含めることもできます。
- エンタイトルメントによって、顧客が受けるサポートのタイプやサポートされるコミュニケーションチャネルが定義されます。
FSO のデータ設計コンセプト
FSO コアデータモデルは、いくつかの重要な概念に基づいて構築されています。
- クライアントモデル。金融機関が提携している、または提携を計画している個人または企業としてクライアントを識別します。クライアントは、見込み客、アクティブなクライアントまたは非アクティブなクライアント、配偶者またはパートナー、扶養家族などに分類されます。
- 製品モデル。ccard、投資、ローン、預金、保険証券、金融サービスなど、金融機関が提供するすべての商品が含まれています。
- 販売済み製品。金融口座、保険証券、および金融サービスを対象に、商品モデルをコンシューマーにリンクします。
- 金融口座モデル。預金、与信限度額、ローン、カード、投資など、クライアントが所有する金融商品を表します。これらの製品をアカウントオーナーに接続し、コアシステムとの統合をサポートします。
- Financial Services モデル。顧客が特定の金融口座に対して有効にしたトレジャリサービスをキャプチャします。たとえば、顧客が金融口座で送金サービスまたはスタンディングスイープサービスを有効にしている場合があります。
- サービスの場所。サービスの場所を活用して、内部サービスの場所として設定された支店の場所と、外部事業所を使用する独立機関をモデル化します。
重要:
ファイナンシャルサービスオペレーションコアデータモデル内のテーブルとその関係の詳細については、Now Support ナレッジベースの「Financial Services Core Data Model (金融サービスコアデータモデル) [KB1700963] の記事を参照してください。