銀行エージェントがローン返済猶予ワークフローを使用して、予定されているローン返済を一時的に延期するというローンサービス要求を解決する方法について説明します。このワークフローは、企業融資サービス要求と個人融資サービス要求の両方に適用されます。

ローン返済猶予では、顧客は合意された期間に金額を支払うことは期待されていません。さらに、銀行は返済猶予期間中に利息を免除することを検討する場合があります。

返済猶予は、顧客が合意された期間に金額を支払うことが期待されない場合に、予定されたローン返済の一時的な延期でもあります。この場合、銀行は未払い額の利息を計上し、ローンの定期的な返済が開始されたときに利息を回収します。

次の図は、銀行代理店がローン返済猶予サービス要求を解決するために、アプリケーションがどのように役立つかを示しています。

次のワークフローは、ローン返済猶予サービス要求のケースとタスクをさまざまな部門のエージェントにルーティングします。エージェントは ワークスペース にログインして、キュー内のタスクを処理します。個人ローン運用のローン返済猶予ワークフローでは、エージェントはケースの解決に必要な手順をガイドするケースプレイブックを使用することもできます。

ローンの貢献者、要求者、または顧客として

ローン貢献者または要求者が、顧客の代わりにローン返済猶予ローンサービス要求を送信します。

顧客 (コンシューマーまたは連絡先) は、カスタマーサービスポータル、消費者サービスポータル、または別のセルフサービスポータルから直接要求を送信できます。

注:

消費者が消費者サービスポータルを使用して要求を送信するには、消費者サービスポータルプラグイン (com.glide.service-portal.consumer-portal) を有効にする必要があります。

ケースは、要求タイプに基づいて開始されます。

バックオフィスエージェントとして

ケースが開始され、エージェントがケースの詳細を更新すると、ワークフローが自動的にトリガーされます。アサインルールは、関連するタスクを適切なバックオフィスチームにルーティングします。

1. ローンエージェントはケースの詳細をレビューし、手数料などの詳細を追加します。

   ドキュメントプロセッササービスは、要求に対して検証する必要があるドキュメントを決定します。ワークフローは、ドキュメントエージェントの受信ドキュメント検証タスクを生成します。

2. ドキュメントエージェントは、受信ドキュメント検証タスクを処理して、タスクにリストされている各ドキュメントを検証します。必要に応じて、特定のドキュメントの保留を要求できます。

   ワークフローは、クレジットエージェントのクレジットアセスメントタスクを生成します。

3. クレジットエージェントは、クレジットタスクを処理して、顧客のクレジットを確認し、要求を承認します。

   ワークフローは、ローンエージェントのローン承認タスクを生成します。

4. ローン承認者 (ローンエージェント) がケースの詳細をレビューして承認します。
5. ローンエージェントは、ローン更新タスクを処理し、銀行システムでローン口座を更新します。

   銀行が統合を有効にしている場合、ローン口座もコアシステムで自動的に更新される可能性があります。

ケースが完了すると、そのステータスとステージが [完了してクローズ] に設定され、作業メモが更新されます。顧客は、カスタマーサービスポータル、消費者サービスポータル、または別のセルフサービスポータルからケースのステータスを表示できます。