銀行エージェントがローンロールオーバーワークフローを使用して、未払いのローンの更新またはロールオーバーのローンサービス要求を解決する方法について説明します。このワークフローは、ビジネスローンにのみ適用されます。

次の図は、銀行エージェントがローンロールオーバーサービス要求を解決するために、アプリケーションがどのように役立つかを示しています。

次のワークフローは、ローンロールオーバーサービス要求のケースとタスクをさまざまな部門のエージェントにルーティングします。エージェントは ワークスペース にログインして、キュー内のタスクを処理します。

ローンの貢献者、要求者、または顧客として

ローン貢献者または要求者が、顧客の代わりにローンロールオーバーサービス要求を送信します。

顧客 (アカウントまたは連絡先) は、カスタマーサービスポータルまたは別のセルフサービスポータルを介して直接要求を送信できます。

ケースは、要求タイプに基づいて開始されます。

バックオフィスエージェントとして

ケースが開始され、エージェントがケースの詳細を更新すると、ワークフローが自動的にトリガーされます。アサインルールは、関連するタスクを適切なバックオフィスチームにルーティングします。

1. ローンエージェントはケースの詳細をレビューし、手数料やロールオーバーの詳細などの詳細を追加します。

   ドキュメントプロセッササービスは、要求に対して検証する必要があるドキュメントを決定します。ワークフローは、ドキュメントエージェントの受信ドキュメント検証タスクを生成します。

2. ドキュメントエージェントは、受信ドキュメント検証タスクを処理して、タスクにリストされている各ドキュメントを検証します。必要に応じて、このエージェントは特定のドキュメントの保留を要求できます。

   ワークフローにより、クレジットエージェントのクレジットタスクが生成されます。

3. クレジットエージェントは、クレジットタスクを処理して顧客のクレジットを確認し、要求を承認します。

   ワークフローは、ローンエージェントのローン承認タスクを生成します。

4. ローン承認者 (ローンエージェント) がケースの詳細をレビューして承認します。
5. ローンエージェントは、ローン更新タスクを処理し、銀行システムでローン口座を更新します。

   銀行が統合を有効にしている場合、ローン口座もコアシステムで自動的に更新される可能性があります。

ケースが完了すると、そのステータスとステージが [完了してクローズ] に設定され、作業メモが更新されます。顧客は、カスタマーサービスポータルまたは別のセルフサービスポータルからケースのステータスを表示できます。