銀行エージェントがローン債権放棄ワークフローを使用して、銀行との未払いローンの放棄または債権放棄を求めるローンサービス要求を解決する方法について説明します。このワークフローは、企業融資サービス要求と個人融資サービス要求の両方に適用されます。

ローンの債権放棄要求は、ローンの全額に対して行われる場合もあれば、一部の金額のみに対して行われる場合もあります。一般的な例としては、学生ローン、農業ローン、中小企業庁(SBA)の給与保護プログラムなどがあります。

次の図は、銀行代理店がローン債権放棄サービス要求を解決するのに、このアプリケーションがどのように役立つかを示しています。

次のワークフローは、ローン債権放棄サービス要求のケースとタスクをさまざまな部門のエージェントにルーティングします。エージェントは ワークスペース にログインして、キュー内のタスクを処理します。ビジネスローン運用の債権放棄ワークフローでは、エージェントはケースの解決に必要な手順をガイドするケースプレイブックを使用することもできます。

ローンの貢献者、要求者、または顧客として

ローン貢献者または要求者が、顧客に代わってローン債権放棄ローンサービス要求を送信します。

顧客 (コンシューマーまたは連絡先) は、カスタマーサービスポータル、消費者サービスポータル、または別のセルフサービスポータルから直接要求を送信できます。

注:

消費者が消費者サービスポータルを使用して要求を送信するには、消費者サービスポータルプラグイン (com.glide.service-portal.consumer-portal) を有効にする必要があります。

ケースは、要求タイプに基づいて開始されます。

バックオフィスエージェントとして

ケースが開始され、エージェントがケースの詳細を更新すると、ワークフローが自動的にトリガーされます。アサインルールは、関連するタスクを適切なバックオフィスチームにルーティングします。

1. ローンエージェントはケースの詳細をレビューし、手数料などの詳細を追加します。

   ドキュメントプロセッササービスは、要求に対して検証する必要があるドキュメントを決定します。ワークフローは、ドキュメントエージェントの受信ドキュメント検証タスクを生成します。

2. ドキュメントエージェントは、受信ドキュメント検証タスクを処理して、タスクにリストされている各ドキュメントを検証します。必要に応じて、このエージェントは特定のドキュメントの保留を要求できます。

   ワークフローは、クレジットエージェントのクレジットアセスメントタスクを生成します。

3. クレジットエージェントは、クレジットタスクを処理して、顧客のクレジットを確認し、要求を承認します。

   ワークフローは、ローンエージェントのローン承認タスクを生成します。

4. ローン承認者 (ローンエージェント) がケースの詳細をレビューして承認します。
5. ローンエージェントは、ローン更新タスクを処理し、銀行システムでローン口座を更新します。

   銀行が統合を有効にしている場合、ローン口座はコアバンキングシステムで自動的に更新される可能性もあります。

ケースが完了すると、そのステータスとステージが [完了してクローズ] に設定され、作業メモが更新されます。顧客は、カスタマーサービスポータル、消費者サービスポータル、または別のセルフサービスポータルからケースのステータスを表示できます。