クレジットアセスメントを取得し、顧客のリスクを評価する

  • リリースバージョン: Xanadu
  • 更新日 2024年08月01日
  • 所要時間：2分

    • クレジットアセスメントを取得し、顧客のリスクを評価します。結果に基づいて、クレジットカード要求を承認または却下できます。

    始める前に

    必要なロール:sn_bom_credit_asmt.b2c_agent または sn_bom_credit_asmt.b2c_agent_connector

    重要:
    エージェントコネクタロールを機能させるには、CSM 業界データモデルロールのいずれかと組み合わせる必要があります。詳細については、「ロールとペルソナ」を参照してください。

    このタスクについて

    このクレジットアセスメントタスクは、次のいずれかの条件で自動的に作成されます。

    手順

    1. 移動先 すべて > ファイナンシャルサービスオペレーション > ワークスペース.
    2. リストアイコン ( リストアイコン) をクリックします。
    3. [ リスト ] タブの [クレジット アセスメント ] で、タスク リストを開きます。
      • アサインされたタスクの [ 自分にアサイン済み] をクリックします。
      • すべてのクレジットアセスメントタスクについて、[ すべて] をクリックします。
    4. リストで、作業するタスクを選択します。
      まだ自分にアサインされていないタスクを処理するには、[ 自分にアサイン] をクリックして自分にアサインします。
    5. [ ステータス ] フィールドで、タスクのステータスを [ 対応中] に変更します。
    6. [ リスクスコア ] フィールドで、結果に基づくリスクスコアを選択します。
    7. [ クレジット承認済み ] フィールドで、[ はい ] を選択して承認するか、[ いいえ ] を選択してクレジット カード要求を却下します。
    8. [承認された与信限度] フィールドに、顧客の評価に基づく与信限度額を入力します。
    9. オプション: [作業メモ] フィールドにコメントを入力します。
    10. [Close (終了)] をクリックします。

    タスクの結果

    • クレジットアセスメントタスクが [クローズ済み - 完了] ステータスに移行します。
    • クレジット要求を承認した場合は、次のようになります。
      新しいクレジットカード要求の場合
      • 関連付けられたクレジットカードサービスケースのステージが、[信用リスクアセスメント] から [顧客契約] に変更されます。
      • 顧客のサポートドキュメントの完全性を確認するドキュメントタスクが、関連付けられたケースの [タスク ] タブに自動的に生成されます。タスクが [オープン] ステータスで作成され、ドキュメントサービス部門のアサイン先グループまたはドキュメントエージェントにアサインされます。タスクがアサインされるアサイン先グループまたはユーザーは、アサインルールに基づいています。
      与信限度額引き上げ要求の場合
      • 関連付けられたクレジットカードサービスケースのステージが [クレジットリスクアセスメント] から [アカウントの更新] に変更されます。
      • 与信限度額を引き上げるクレジットカードタスクは、関連付けられたケースの [タスク ] タブに自動的に生成されます。タスクは [オープン] ステータスで作成され、クレジットカードサービス部門のアサイン先グループまたはクレジットカードエージェントにアサインされます。タスクがアサインされるアサイン先グループまたはユーザーは、アサインルールに基づいています。
    • クレジット要求を却下した場合、関連するクレジットカードサービスケースは自動的にクローズされ、ケースのステージが [クレジットリスクアセスメント] から [クローズ済み - 却下] に変更されます。