Récupérer une évaluation de crédit et évaluer les risques pour un client
Récupérez une évaluation de crédit et évaluez les risques pour un client. Vous pouvez approuver ou rejeter la demande de carte de crédit en fonction de vos conclusions.
Avant de commencer
Rôle requis : sn_bom_credit_asmt.b2c_agent ou sn_bom_credit_asmt.b2c_agent_connector
Important :
Pour que le rôle de connecteur d’agent fonctionne, il doit être combiné avec l’un des rôles de modèle de données du secteur CSM. Pour plus d'informations, consultez Rôles et profils.
Pourquoi et quand exécuter cette tâche
Cette tâche d’évaluation de crédit est automatiquement créée dans l’une des conditions suivantes :
- À la fin de la tâche d’évaluation de l’éligibilité du produit pour un nouveau ticket de carte de crédit
- Avec un ticket de service de carte de crédit pour une demande d’augmentation de limite de crédit
Procédure
-
Sélectionnez l’icône Listes (icône
).
Résultats
- La tâche d’évaluation de crédit passe à l’état Fermé – Terminé.
- Si vous avez approuvé la demande de crédit, les événements suivants se produisent :
- Pour une nouvelle demande de carte de crédit
- L’étape du ticket de service de carte de crédit associé passe de l’évaluation du risque de crédit au contrat client.
- Une tâche documentaire pour vérifier l’exhaustivité des pièces justificatives du client est automatiquement générée dans l’onglet Tâches du ticket associé. La tâche est créée à l’état Ouvert et affectée à un groupe d’affectation ou à un agent de document du département des services documentaires. Le groupe ou l’utilisateur affecté à la tâche est basé sur la règle d’affectation.
- Pour une demande d’augmentation de limite de crédit
- L’étape du ticket de service de carte de crédit associé passe de l’évaluation du risque de crédit à la mise à jour du compte.
- Une tâche de carte de crédit qui augmente la limite de crédit est automatiquement générée dans l’onglet Tâches du ticket associé. La tâche est créée à l’état Ouvert et affectée à un groupe d’affectation ou à un agent de carte de crédit du département des services de cartes de crédit. Le groupe ou l’utilisateur affecté à la tâche est basé sur la règle d’affectation.
- Si vous avez rejeté la demande de crédit, le ticket de service de carte de crédit associé est automatiquement fermé et l’étape du ticket passe de Évaluation des risques de crédit à Fermé – Rejeté.