Réglementations qui affectent généralement les programmes de gestion des risques liés aux tiers

Vous devez consulter des experts juridiques et de conformité pour déterminer le paysage réglementaire spécifique à vos relations avec les tiers. Voici une liste de réglementations généralement prises en compte lors de l’évaluation du risque lié aux tiers :

Réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes

Ces réglementations visent à prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et d’autres activités financières illicites. Ils exigent des entreprises qu’elles vérifient l’identité de leurs tiers, évaluent leurs sources de financement et s’assurent de la conformité aux lois applicables en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Lois contre la corruption et les pots-de-vin

Des réglementations telles que la loi américaine sur les pratiques de corruption à l’étranger (FCPA) et la loi britannique sur la corruption imposent des exigences strictes aux entreprises pour prévenir la corruption. La diligence raisonnable permet d’identifier tout risque potentiel lié à l’extorsion ou à la corruption dans les opérations et les relations du tiers.

Règlement sur la protection des données et la confidentialité

Avec l’accent croissant mis sur la protection des données et de la vie privée, des réglementations telles que le règlement général sur la protection des données (RGPD) de l’Union européenne et la loi californienne sur la protection de la vie privée des consommateurs (CCPA) obligent les entreprises à protéger les données personnelles. La diligence raisonnable comprend l’évaluation des pratiques de protection des données et de confidentialité d’un tiers pour s’assurer de la conformité à ces réglementations.

Sanctions et embargos

Les gouvernements imposent des sanctions et des embargos à certains pays, individus ou entités pour restreindre le commerce et empêcher le soutien à des activités illégales. Les entreprises doivent s’assurer que leurs tiers ne sont soumis à aucune sanction ou embargo et ne sont pas engagés dans des activités qui violent ces restrictions.

Règlement financier

Selon le secteur, les entreprises peuvent avoir besoin d’envisager des réglementations financières telles que la loi Sarbanes-Oxley (SOX) pour les sociétés cotées en bourse ou des réglementations sectorielles telles que la loi Dodd-Frank pour les institutions financières. Ces réglementations exigent souvent des entreprises qu’elles évaluent la stabilité financière, l’exactitude des rapports et les contrôles internes de leurs tiers.

Droit du travail et de l’emploi

Les entreprises doivent s’assurer que leurs tiers respectent les lois du travail et de l’emploi, y compris les réglementations relatives au salaire minimum, aux heures de travail, à la santé et à la sécurité, et à l’égalité des chances en matière d’emploi. Cela permet d’atténuer les risques associés aux violations du travail et aux atteintes potentielles à la réputation.

Réglementations environnementales

Les entreprises peuvent avoir besoin d’évaluer la conformité d’un tiers aux réglementations environnementales, en particulier si le tiers s’engage dans des activités ayant un impact sur l’environnement. Cela comprend l’évaluation de leurs pratiques environnementales, de la gestion des déchets, des mesures de contrôle de la pollution et du respect des normes de durabilité.