Découvrez comment les agents bancaires, à l’aide du flux de travail d’amortissement des prêts, gèrent l’annulation d’une partie ou de la totalité d’un prêt impayé lorsque les mécanismes de recouvrement échouent. Le workflow s’applique à la fois aux prêts professionnels et personnels.

Une banque annule un prêt lorsque tous les moyens de recouvrement sont épuisés. Il s’agit d’une action entreprise par les banques pour apurer leurs bilans.

Le diagramme suivant montre comment l’application aide les agents de banque à travailler sur une annulation de créance.

Le workflow suivant achemine le ticket et les tâches d’une annulation de créance vers des agents de différents départements. Les agents se connectent pour travailler sur les tâches de leur file d’attente Espace de travail .

En tant qu’agent de crédit ou via une API

Un agent de prêt crée un ticket de service de prêt Abandon de créance. Une API dans le back-end peut également déclencher ce ticket de service de prêt.

En tant qu’agents de back-office

Une fois le ticket initié et qu’un agent met à jour les détails du ticket, un workflow est déclenché automatiquement. Les règles d’affectation acheminent les tâches associées vers les équipes de back-office appropriées.

1. Un agent de prêt examine les détails du ticket et ajoute des détails supplémentaires tels que le capital et les intérêts impayés.

   Le service de traitement de document détermine les documents à vérifier pour la demande. Le workflow génère une tâche de vérification de document entrante pour l’agent de document.

2. Un agent de document travaille sur la tâche de vérification de document entrant pour vérifier chaque document répertorié dans la tâche. Si nécessaire, cet agent peut demander le report d’un document spécifique.

   Le workflow génère une tâche d’autorisation de prêt pour l’agent de prêt.

3. Un autorisateur de prêt (agent de prêt) examine les détails du ticket et l’approuve.
4. Un agent de prêt travaille sur la tâche de mise à jour du prêt et met à jour les informations sur le prêt dans le système bancaire.

   Si la banque a activé une intégration, le compte de prêt peut également être automatiquement mis à jour dans le système bancaire central.

Une fois le ticket terminé, son état et l’étape sont définis sur Fermé terminé et les notes de travail sont mises à jour. Un client peut afficher l’état du ticket à partir du Customer Service Portal (Portail de service client) ou du Consumer Service Portal (Portail de service consommateur) ou d’un autre portail en libre-service.