Découvrez comment les agents bancaires, à l’aide du workflow de prorogation de prêt, résolvent une demande de service de prêt pour le renouvellement ou le prorogation d’un prêt en cours. Le workflow s’applique uniquement aux prêts aux entreprises.

Le diagramme suivant montre comment l’application aide les agents de banque à résoudre une demande de service de prorogation de prêt.

Le workflow suivant achemine le ticket et les tâches d’une demande de service de prorogation de prêt vers des agents de différents départements. Les agents se connectent pour travailler sur les tâches de leur file d’attente Espace de travail .

En tant que contributeur, demandeur ou client du prêt

Un contributeur de prêt ou un demandeur soumet une demande de service de prorogation de prêt au nom d’un client.

Un client (compte ou contact) peut soumettre directement une demande via le Customer Service Portal (Portail de service client) ou un autre portail en libre-service.

Un ticket est initié en fonction du type de demande.

En tant qu’agents de back-office

Une fois le ticket initié et qu’un agent met à jour les détails du ticket, un workflow est déclenché automatiquement. Les règles d’affectation acheminent les tâches associées vers les équipes de back-office appropriées.

1. Un agent de prêt examine les détails du ticket et ajoute des détails supplémentaires tels que les détails des frais et du report.

   Le service de traitement de document détermine les documents à vérifier pour la demande. Le workflow génère une tâche de vérification de document entrante pour l’agent de document.

2. Un agent de document travaille sur la tâche de vérification de document entrant pour vérifier chaque document répertorié dans la tâche. Si nécessaire, cet agent peut demander le report d’un document spécifique.

   Le workflow génère une tâche de crédit pour l’agent de crédit.

3. Un agent de crédit travaille sur la tâche de crédit pour examiner le crédit du client et approuve la demande.

   Le workflow génère une tâche d’autorisation de prêt pour l’agent de prêt.

4. Un autorisateur de prêt (agent de prêt) examine les détails du ticket et l’approuve.
5. Un agent de prêt travaille sur la tâche de mise à jour du prêt et met à jour le compte de prêt dans le système bancaire.

   Si la banque a activé une intégration, le compte de prêt peut également être automatiquement mis à jour dans le système central.

Une fois le ticket terminé, son état et son étape sont définis sur Fermé terminé et les notes de travail sont mises à jour. Un client peut afficher l’état du ticket à partir du Customer Service Portal (Portail de service client) ou d’un autre portail en libre-service.