Financial Services Operations Core 데이터 모델
이 Financial Services Operations Core 애플리케이션은 금융 기관이 비즈니스 요구 사항을 충족하기 위해 데이터를 효과적으로 구성하고 관리할 수 있는 프레임워크를 제공합니다.
데이터 모델이란?Financial Services Operations Core
Financial Services Operations Core 데이터 모델은 애플리케이션의 Now Platform고객 서비스 관리(CSM) 테이블을 개선하고 활용하여 간소화된 데이터 환경을 만듭니다. 정보를 두 가지 주요 범주로 구성합니다.
- 기초 데이터: 여기에는 금융 계좌, 제품 모델 및 트랜잭션과 같은 필수 고객 정보를 저장하는 테이블이 포함됩니다. 이러한 요소는 고객 서비스 요청을 처리하는 데 매우 중요합니다.
- 운영 워크플로우 데이터: 작업 및 케이스 생성과 같은 관련 프로세스 실행 중에 생성된 데이터를 기록합니다.
주:
금융 계좌, 금융 제품 모델 및 금융 거래를 포함하는 데이터 모델이 Standard에 FSO 포함됩니다. 작업 및 케이스를 확장하는 운영 워크플로우 테이블은 Pro 및 FSO Enterprise에서 FSO 사용할 수 있습니다.
아래 예는 재무 계정과 해당 테이블에 대한 개략적이고 추상적인 뷰를 제공합니다.그림 1. 해당 테이블이 있는 재무 계정의 개략적인 추상적 뷰
FSO 핵심 데이터 모델의 핵심 요소
FSO Core는 다음과 같은 주요 엔터티를 사용하여 복잡한 엔드 투 엔드 문제를 해결합니다.
- 케이스는 고객의 질문이나 문제를 추적하고 해결하는 데 사용되는 기본 엔터티 FSO 입니다.
- 고객 정보는 계정, 접촉 창구, 소비자, 세대, 제품 및 서비스 계약 등과 같은 연결된 엔터티에 연결됩니다. 이 정보를 고객 서비스 에이전트에게 제공하여 고객 문제를 효율적으로 해결할 수 있습니다.
- 계정은 고객 계정, 파트너 계정 또는 둘 모두일 수 있습니다.
- 접촉 창구는 계정의 직원입니다. 접촉 창구 기록에는 이름, 전화 번호, 이메일 주소 등과 같은 접촉 창구에 대한 정보가 저장됩니다. 또한 접촉 창구는 사용자 ID를 가질 수 있으며, 고객 포털에 로그인할 수 있습니다.
- 소비자는 B2C(business-to-consumer) 비즈니스 모델의 고객입니다.
- 세대는 세대를 구성하는 소비자와 세대 구성원 간의 관계를 정의합니다.
- 판매된 제품은 계정 또는 소비자에게 판매된 제품이나 서비스를 추적합니다.
- 서비스 계약은 고객이 받는 지원 유형을 정의합니다. 계약은 계정 및 접촉 창구 또는 소비자와 보장되는 특정 자산을 포함할 수 있습니다. 계약에는 여러 서비스 권리와 SLA도 포함될 수 있습니다.
- 권리는 고객이 받는 지원 유형 및 지원되는 커뮤니케이션 채널을 지정합니다.
FSO의 데이터 설계 개념
FSO 코어 데이터 모델은 다음과 같은 몇 가지 중요한 개념을 기반으로 합니다.
- 클라이언트 모델. 클라이언트를 금융 기관과 협력하거나 협력할 계획인 개인 또는 비즈니스로 식별합니다. 고객은 잠재 고객, 활성 또는 비활성 고객, 배우자 또는 파트너, 부양 가족 등으로 분류됩니다.
- 제품 모델입니다. 카드, 투자, 대출, 예금, 보험 증권, 금융 서비스 등 금융 기관에서 제공하는 모든 상품을 포함합니다.
- 판매된 제품입니다. 제품 모델을 소비자와 연결하여 금융 계좌, 보험 증권 및 금융 서비스를 다룹니다.
- 금융 계좌 모델입니다. 예금, 신용 한도, 대출, 카드 및 투자와 같이 고객이 소유한 금융 상품을 나타냅니다. 이러한 제품을 계정 소유자에 연결하고 핵심 시스템과의 통합을 지원합니다.
- 금융 서비스 모델. 고객이 지정된 금융 계좌에 대해 활성화한 재무 서비스를 캡처합니다. 예를 들어 고객이 금융 계좌에서 유선 서비스 또는 자동 스윕 서비스를 사용하도록 설정했을 수 있습니다.
- 서비스 위치. 서비스 위치를 활용하여 내부 서비스 위치로 설정된 지점 위치와 외부 비즈니스 위치를 사용하는 독립 에이전시를 모델링합니다.
중요사항:
데이터 모델 내의 Financial Services Operations Core 테이블 및 테이블에 대한 관계에 대한 자세한 내용은 Now Support 지식베이스의 Financial Services Core Data Model [KB1700963] 문서를 참조하십시오.