은행 에이전트가 부분 선결제 대출 워크플로우를 사용하여 만기 전에 은행에서 미결제 대출의 부분 선결제에 대한 서비스 요청을 해결하는 방법에 대해 알아봅니다. 워크플로우는 비즈니스 및 개인 대출 서비스 요청 모두에 적용됩니다.

다음 다이어그램은 애플리케이션이 은행 에이전트가 부분 선결제 서비스 요청을 해결하는 데 어떻게 도움이 되는지 보여줍니다.

다음 워크플로우는 부분 선결제 서비스 요청에 대한 케이스와 작업을 다른 부서의 에이전트에게 라우팅합니다. 에이전트는 큐 작업 공간 에 있는 작업을 수행하기 위해 에 로그인합니다.

대출 기고자, 요청자 또는 고객으로서

기고자 또는 요청자가 고객을 대신하여 부분 선결제 대출 서비스 요청을 제출합니다.

고객(소비자 또는 접촉 창구)은 고객 서비스 포털, 소비자 서비스 포털 또는 다른 셀프 서비스 포털에서 요청을 직접 제출할 수 있습니다.

주:

소비자가 소비자 서비스 포털을 사용하여 요청을 제출하려면 소비자 서비스 포털 플러그인(com.glide.service-portal.consumer-portal)이 활성화되어 있어야 합니다.

요청 유형에 따라 케이스가 시작됩니다.

백오피스 에이전트로

케이스가 시작되고 에이전트가 케이스 상세 정보를 업데이트하면 워크플로우가 자동으로 트리거됩니다. 할당 규칙은 연관된 작업을 적절한 백오피스 팀에 라우팅합니다.

1. 대출 에이전트는 케이스 상세 정보를 검토하고 수수료와 같은 추가 상세 정보를 추가합니다.

   문서 프로세서 서비스는 요청에 대해 확인해야 하는 문서를 결정합니다. 워크플로우는 문서 에이전트에 대한 인바운드 문서 검증 작업을 자동으로 생성합니다.

2. 문서 에이전트는 인바운드 문서 검증 작업을 수행하여 작업에 나열된 각 문서를 확인합니다. 필요한 경우 이 에이전트는 특정 문서의 연기를 요청할 수 있습니다.

   워크플로우는 대출 에이전트에 대한 대출 승인 작업을 생성합니다.

3. 대출 승인자(대출 에이전트)가 케이스 세부 정보를 검토하고 승인합니다.
4. 대출 에이전트가 대출 업데이트 작업을 수행하고 은행 시스템에서 대출 계좌를 업데이트합니다.

   은행에서 통합을 활성화한 경우 핵심 은행 시스템에서 대출 계좌가 자동으로 업데이트될 수도 있습니다.

케이스가 완료되면 케이스의 상태와 스테이지가 완료 종결로 설정되고 작업 메모가 업데이트됩니다. 고객은 고객 또는 소비자 서비스 포털이나 다른 셀프 서비스 포털에서 케이스의 상태를 볼 수 있습니다.