Modèle de données Éléments de base d'Opérations de services financiers
Rversion finale: Xanadu
Mis à jour 26 août 2024
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L’application Éléments de base d'Opérations de services financiers fournit un cadre permettant aux institutions financières d’organiser et de gérer efficacement leurs données pour répondre à leurs besoins commerciaux.
Qu’est-ce que le Éléments de base d'Opérations de services financiers modèle de données ?
Le Éléments de base d'Opérations de services financiers modèle de données améliore et utilise les tables de l’application et de l’application Now PlatformGestion du service client (CSM) pour créer un environnement de données rationalisé. Il organise l’information en deux catégories principales :
Données de base : elles comprennent les tables qui stockent des informations essentielles sur les clients, telles que les comptes financiers, les modèles de produits et les transactions. Ces éléments sont cruciaux pour traiter les demandes de service client.
Données du workflow opérationnel : enregistrent les données générées lors de l’exécution des processus connexes, tels que la création de tâches et de tickets.
Remarque :
Le modèle de données, qui comprend les comptes financiers, les modèles de produits financiers et les transactions financières, est inclus dans FSO Standard. Des tables de workflow opérationnel, étendant les tâches et les tickets, sont disponibles dans FSO Pro et FSO Enterprise.
L’exemple ci-dessous fournit une vue abstraite de haut niveau des comptes financiers et de leurs tables correspondantes.Figure 1. Vue abstraite de haut niveau des comptes financiers avec les tables correspondantes
Éléments clés du modèle de données de base FSO
FSO Core utilise les entités clés suivantes pour résoudre des problèmes complexes de bout en bout.
Un ticket est l’entité primaire utilisée pour suivre et résoudre les questions ou problèmes des FSO clients.
Les informations sur le client sont liées à un ticket à l’aide d’entités associées telles que les comptes, les contacts, les consommateurs, le ménage, les produits et les contrats de service. Ces informations permettent aux agents du service clientèle de résoudre efficacement les problèmes des clients.
Il peut s’agir d’un compte client, d’un compte partenaire, ou des deux.
Le contact est un employé d’un compte. Un enregistrement de contact stocke des informations sur un contact, telles que le nom, le numéro de téléphone et l’adresse e-mail. Un contact peut également avoir un identifiant d'utilisateur et peut se connecter au portail des clients.
Un consommateur est un client dans le modèle économique B2C (Business-to-Consumer).
Le terme « ménage » définit les consommateurs qui constituent un ménage et les relations entre les membres du ménage.
Produit vendu suit les produits et services vendus à un compte ou à un consommateur.
Le contrat de service définit le type d’assistance que les clients reçoivent. Un contrat peut inclure un compte et un contact ou un consommateur et les actifs spécifiques qui sont couverts. Un contrat peut également inclure plusieurs autorisations de service et SLA.
L’autorisation spécifie le type de prise en charge qu’un client reçoit, ainsi que les canaux de communication pris en charge.
Concepts de conception des données dans FSO
Le modèle de données FSO Core repose sur plusieurs concepts importants :
Modèle client. Identifie un client comme étant une personne ou une entreprise avec laquelle l’institution financière travaille ou avec laquelle elle prévoit travailler. Les clients sont catégorisés en tant que prospects, clients actifs ou inactifs, époux ou partenaire, personnes à charge, etc.
Modèle de produit. Contient tous les produits offerts par l’institution financière, y compris les cartes bancaires, les placements, les prêts, les dépôts, les polices d’assurance, les services financiers, etc.
Produit vendu. Relie le modèle de produit aux consommateurs, couvrant les comptes financiers, les polices d’assurance et les services financiers.
Modèle de compte financier. Représente les produits financiers détenus par les clients, tels que les dépôts, les marges de crédit, les prêts, les cartes et les placements. Il connecte ces produits au propriétaire du compte et prend en charge l’intégration avec les systèmes centraux.
Modèle de services financiers. Capture les services de trésorerie qu’un client a activés pour un compte financier donné. Par exemple, le client peut avoir activé des services de virement ou des services de balayage permanent sur un compte financier.
Emplacements des services. Exploite les emplacements de service pour modéliser les succursales configurées en tant qu’emplacements de service internes et les agences indépendantes utilisant des emplacements business externes.
Important :
Pour des informations plus détaillées sur les tables et leurs relations au sein du Éléments de base d'Opérations de services financiers modèle de données, consultez l’article Modèle de données de base pour les services financiers [KB1700963] dans la base de connaissances Now Support.
