Découvrez comment les agents bancaires, à l’aide du workflow de prorogation du prêt, résolvent une demande de service de prêt pour le renouvellement ou le report d’un prêt en cours. Le workflow s’applique uniquement aux prêts aux entreprises.

Le diagramme suivant montre comment l’application aide les agents bancaires à résoudre une demande de service de prorogation de prêt.

Le workflow suivant achemine le ticket et les tâches d’une demande de service de prorogation du prêt vers des agents de différents départements. Les agents se connectent pour travailler sur les tâches de leur file d’attente Espace de travail .

En tant que contributeur, demandeur ou client de prêt

Un contributeur de prêt ou un demandeur soumet une demande de service de prorogation de prêt au nom d’un client.

Un client (compte ou contact) peut envoyer directement une demande via le Customer Service Portal ou un autre portail en libre-service.

Un ticket est initié en fonction du type de demande.

En tant qu’agents de back-office

Une fois le ticket initié et un agent qui met à jour les détails du ticket, un workflow est déclenché automatiquement. Les règles d’affectation acheminent les tâches associées vers les équipes de back-office appropriées.

1. Un agent de crédit examine les détails du ticket et ajoute des détails supplémentaires tels que les frais et les détails du prorogation.

   Le service de traitement de documents détermine les documents qui doivent être vérifiés pour la demande. Le workflow génère une tâche de vérification de document entrant pour l’agent de documents.

2. Un agent de documents travaille sur la tâche de vérification des documents entrants pour vérifier chaque document répertorié dans la tâche. Si nécessaire, cet agent peut demander le report d’un document spécifique.

   Le workflow génère une tâche de crédit pour l’agent de crédit.

3. Un agent de crédit travaille sur la tâche de crédit afin d’examiner le crédit pour le client et approuve la demande.

   Le workflow génère une tâche d’autorisation de prêt pour l’agent de prêt.

4. Un autorisateur de prêt (agent de prêt) examine les détails du ticket et l’approuve.
5. Un agent de crédit s’occupe de la tâche de mise à jour du prêt et met à jour le compte de prêt dans le système bancaire.

   Si la banque a activé une intégration, le compte de prêt peut également être automatiquement mis à jour dans le système central.

Une fois le ticket terminé, son état et son étape sont définis sur Fermé terminé et les notes de travail sont mises à jour. Un client peut consulter l’état du ticket à partir de Portail de service clientèle ou d’un autre portail en libre-service.