Découvrez comment les agents bancaires, à l’aide du workflow de remise de prêt, résolvent une demande de service de prêt pour une renonciation ou une remise d’un prêt en cours auprès de la banque. Le workflow s’applique à la fois aux demandes de service de prêt professionnel et personnel.

Une demande de remise de prêt peut porter sur le montant total du prêt ou uniquement sur un montant partiel. Parmi les exemples courants, citons les prêts étudiants, les prêts agricoles et le programme de protection des chèques de paie de la Small Business Administration (SBA).

Le diagramme suivant montre comment l’application aide les agents bancaires à résoudre une demande de service de remise de prêt.

Le workflow suivant achemine le ticket et les tâches d’une demande de service de remise de prêt vers des agents de différents départements. Les agents se connectent pour travailler sur les tâches de leur file d’attente Espace de travail . Pour le workflow de remise de prêt pour les opérations de prêt professionnel, les agents peuvent également utiliser le playbook de tickets qui les guide à travers les étapes nécessaires pour résoudre le ticket.

En tant que contributeur, demandeur ou client de prêt

Un contributeur de prêt ou un demandeur soumet une demande de service de remise de prêt au nom d’un client.

Un client (consommateur ou contact) peut soumettre directement une demande à partir de Portail de service clientèle, de Portail de service consommateur ou d’un autre portail en libre-service.

Remarque :

Pour que les consommateurs puissent soumettre une demande à l’aide de Portail de service consommateur, vous devez avoir activé le module d’extension Portail de service consommateur (com.glide.service-portal.consumer-portal).

Un ticket est initié en fonction du type de demande.

En tant qu’agents de back-office

Une fois le ticket initié et un agent qui met à jour les détails du ticket, un workflow est déclenché automatiquement. Les règles d’affectation acheminent les tâches associées vers les équipes de back-office appropriées.

1. Un agent de crédit examine les détails du ticket et ajoute des détails supplémentaires, tels que des frais.

   Le service de traitement de documents détermine les documents qui doivent être vérifiés pour la demande. Le workflow génère une tâche de vérification de document entrant pour l’agent de documents.

2. Un agent de documents travaille sur la tâche de vérification des documents entrants pour vérifier chaque document répertorié dans la tâche. Si nécessaire, cet agent peut demander le report d’un document spécifique.

   Le workflow génère une tâche d’évaluation de crédit pour l’agent de crédit.

3. Un agent de crédit travaille sur la tâche de crédit afin d’examiner le crédit pour le client et d’approuver la demande.

   Le workflow génère une tâche d’autorisation de prêt pour l’agent de prêt.

4. Un autorisateur de prêt (agent de prêt) examine les détails du ticket et l’approuve.
5. Un agent de crédit s’occupe de la tâche de mise à jour du prêt et met à jour le compte de prêt dans le système bancaire.

   Si la banque a activé une intégration, le compte de prêt peut également être automatiquement mis à jour dans le système bancaire central.

Une fois le ticket terminé, son état et son étape sont définis sur Fermé terminé et les notes de travail sont mises à jour. Un client peut consulter l’état du ticket à partir de Portail de service client ou consommateur ou d’un autre portail en libre-service.