Récupérer une évaluation de crédit et évaluer les risques pour un client

  • Rversion finale: Xanadu
  • Mis à jour 1 août 2024
  • 2 minutes de lecture

    • Récupérez une évaluation de crédit et évaluez les risques pour un client. Vous pouvez approuver ou rejeter la demande de carte de crédit en fonction de vos conclusions.

    Avant de commencer

    Rôle requis : sn_bom_credit_asmt.b2c_agent ou sn_bom_credit_asmt.b2c_agent_connector

    Important :
    Pour fonctionner, le rôle d’agent connecteur doit être combiné à l’un des rôles de modèle de données du secteur CSM. Pour plus d'informations, consultez Rôles et profils.

    Pourquoi et quand exécuter cette tâche

    Cette tâche d’évaluation de crédit est automatiquement créée dans l’une des conditions suivantes :

    Procédure

    1. Accédez à la Tout > Opérations de services financiers > Espace de travail.
    2. Cliquez sur l’icône Listes (icône Listes).
    3. Dans l’onglet Listes , sous Évaluation du crédit , puis ouvrez la liste des tâches.
      • Pour les tâches qui vous sont affectées, cliquez sur Mes affectations.
      • Pour toutes les tâches d’évaluation de crédit, cliquez sur Toutes.
    4. Dans la liste, sélectionnez la tâche sur laquelle vous souhaitez travailler.
      Pour travailler sur une tâche qui ne vous est pas encore affectée, affectez-la à vous-même en cliquant sur Me l’affecter.
    5. Dans le champ État , changez l’état de la tâche en Travail en cours.
    6. Dans le champ Score de risque , sélectionnez un score de risque basé sur vos conclusions.
    7. Dans le champ Crédit approuvé , sélectionnez Oui pour approuver ou Non pour rejeter la demande de carte de crédit.
    8. Dans le champ Limite de crédit approuvée , saisissez une limite de crédit basée sur votre évaluation pour le client.
    9. Facultatif : Dans le champ Notes de travail , saisissez des commentaires.
    10. Cliquez sur Fermer.

    Résultats

    • La tâche d’évaluation de crédit passe à l’état Fermé – Terminé.
    • Si vous avez approuvé la demande de crédit, les événements suivants se produisent :
      Pour une nouvelle demande de carte de crédit
      • L’étape du ticket de service de carte de crédit associé passe de l’évaluation du risque de crédit à l’accord client.
      • Une tâche de document permettant de vérifier l’exhaustivité des pièces justificatives du client est automatiquement générée dans l’onglet Tâches du ticket associé. La tâche est créée à l’état Ouvert et affectée à un groupe d’affectation ou à un agent de document dans le département des services documentaires. Le groupe d’affectation ou l’utilisateur auquel la tâche est affectée est basé sur la règle d’affectation.
      Pour une demande d’augmentation de limite de crédit
      • L’étape du ticket de service de carte de crédit associé passe d’Évaluation du risque de crédit à Mettre à jour le compte.
      • Une tâche de carte de crédit qui augmente la limite de crédit est automatiquement générée dans l’onglet Tâches du ticket associé. La tâche est créée à l’état Ouvert et affectée à un groupe d’affectation ou à un agent de carte de crédit dans le département des services de cartes de crédit. Le groupe d’affectation ou l’utilisateur auquel la tâche est affectée est basé sur la règle d’affectation.
    • Si vous avez rejeté la demande de crédit, le ticket associé au service de carte de crédit est automatiquement fermé et l’étape du ticket passe de Évaluation du risque de crédit à Fermé – Rejeté.