Workflows für Darlehensvorgänge

  • Freigeben Version: Washingtondc
  • Aktualisiert 1. Februar 2024
  • 1 Minute Lesedauer

    • Die Anwendung Financial Services Loan Operations installiert automatisierte Workflows für die Darlehensverwaltung. Diese Workflows ermöglichen die Weiterleitung von Fällen und Aufgaben an verschiedene Abteilungen, einschließlich Kredit-, Dokument- und Kreditsachbearbeiter.

    Mit der Anwendung verfügbare Workflows

    Die folgenden vordefinierten Workflows für geschäftliche und private Darlehen sind mit der Anwendung verfügbar:
    Private Darlehen Geschäftsdarlehen
    Teilvorauszahlung Teilvorauszahlung
    Darlehenserlass Darlehenserlass
    Darlehensaufschub Darlehensaufschub
    Darlehensabschreibung Darlehensabschreibung
    Verpasste Rückzahlung Verpasste Rückzahlung
    Vertragsbruch Vertragsbruch
    Hinweis:
    Dieser Workflow wird über die Anwendung Financial Services Credit Operations initiiert.
    Darlehensumstrukturierung Darlehensumstrukturierung
    Hinweis:
    Dieser Workflow wird über die Anwendung Financial Services Credit Operations initiiert. Anschließend wird automatisch ein Darlehensfall erstellt, um die Anforderung abzuschließen.
    Darlehensinanspruchnahme
    Darlehensverlängerung

    Diese Workflows werden mit Flow Designer erstellt. Der Darlehensadministrator kann diese vordefinierten Flows überprüfen und anpassen, die auf den Geschäftsanforderungen einer Organisation basieren.

    Allgemeiner Workflow für Darlehensvorgänge

    Wenn ein Kunde einen Darlehensservice anfordert, wird ein Darlehensservicefall erstellt und einem Darlehensvermittler zugewiesen. Nachdem der Service Desk-Mitarbeiter die Falldetails aktualisiert hat, wird ein Workflow ausgelöst. Der Flow löst verschiedene Aufgaben aus dem Fall aus, und die Zuweisungsregeln leiten diese Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams wie Darlehen, Kredit oder Dokumentenservice weiter. Eine neue Aufgabe wird automatisch erstellt, wenn ein Service Desk-Mitarbeiter die vorherige Aufgabe schließt.

    Das Folgende ist ein typischer Darlehens-Workflow in der Anwendung Financial Services Loan Operations.
    Hinweis:
    Abhängig vom Anforderungstyp können einzelne Workflows zusätzliche oder weniger Aufgaben haben.
    1. Ein Darlehensgeber, eine anfordernde Person oder ein Kunde übermittelt eine Darlehensserviceanfrage.
    2. Der Darlehensgeber sammelt die erforderlichen Kundendokumente und aktualisiert den Fall.
    3. Ein Darlehensmitarbeiter erhält den Fall und fügt zusätzliche Informationen hinzu, z. B. die Gebühr.
    4. Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die erforderlichen Dokumente. Wenn Dokumente überprüft werden müssen, wird eine Aufgabe für den Dokument-Service Desk-Mitarbeiter generiert.
    5. Für den Kreditsachbearbeiter wird eine Kreditaufgabe generiert.
    6. Eine Autorisierungsaufgabe wird generiert, um die Darlehensanforderung zu überprüfen und zu genehmigen.
    7. Nach der Autorisierung wird eine Darlehensaktualisierungsaufgabe generiert. Wenn die Bank eine Integration aktiviert hat, kann das Darlehenskonto im Kernsystem automatisch aktualisiert werden.