Workflow „Darlehensumstrukturierungsvorschlag“.

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  • Aktualisiert 1. Februar 2024
  • 2 Minuten Lesedauer

    • Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mit dem Workflow „Darlehensumstrukturierungsvorschlag“ einen Darlehenskunden kontaktieren, um ein ausstehendes Darlehen umzustrukturieren, das andernfalls zu einem notleidenden Darlehen werden könnte. Der Workflow gilt sowohl für geschäftliche als auch für private Darlehen.

    Eine Darlehensumstrukturierung ist eine Aktion, die verhindert, dass ein Darlehen als notleidend eingestuft wird. Banken ändern die Bedingungen der Darlehen, indem sie die Darlehenslaufzeit, den Rückzahlungsbetrag, die Anzahl der Raten oder den Zinssatz ändern.

    Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankmitarbeiter bei der Abwicklung einer Darlehensumstrukturierung unterstützt.
    Abbildung : 1. Workflow „Darlehensumstrukturierung“.
    Workflow, der zeigt, wie eine Darlehensumstrukturierung mit der Anwendung Loan Operations gehandhabt wird.

    Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Darlehensumstrukturierung an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten.

    Als Kreditsachbearbeiter
    1. Ein Kreditsachbearbeiter erstellt einen Kreditservicefall für einen Darlehensumstrukturierungsvorschlag.
    2. Ein Kreditsachbearbeiter arbeitet mit dem Kunden zusammen und schließt die Umstrukturierungsbedingungen ab. Der Service Desk-Mitarbeiter fügt die zusätzlichen Details hinzu, z. B. die Asset-Klassifizierung und die Umstrukturierungsdetails.
      • Ein Workflow wird automatisch ausgelöst, und die Zuweisungsregeln leiten den zugehörigen Fall und die Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.
      • Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für den Fall überprüft werden müssen. Der Workflow generiert eine Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente für den Dokument-Service Desk-Mitarbeiter.
    3. Ein Dokumentmitarbeiter arbeitet an der Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente, um jedes in der Aufgabe aufgeführte Dokument zu überprüfen. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.

      Der Workflow generiert eine Kreditautorisierungsaufgabe für den Kreditsachbearbeiter.

    4. Ein Kreditgenehmiger (Kreditsachbearbeiter) arbeitet an der Kreditaufgabe, um sie zu überprüfen und zu genehmigen.
    Als Kunde oder Kreditsachbearbeiter
    Der Kunde prüft den Kreditservicefall und akzeptiert die Umstrukturierungsbedingungen. Alternativ kann ein Kreditsachbearbeiter eine Annahme des Kunden für die Umstrukturierungsbedingungen erhalten und den Kreditservicefall schließen.
    Hinweis:
    Ein Kunde (Verbraucher oder Kontakt) kann den Fall über das Customer Service Portal, das Consumer Service Portal oder ein anderes Selfserviceportal anzeigen. Damit Verbraucher einen Fall über das Consumer Service Portal anzeigen können, muss das Plugin „Consumer Service Portal“ (com.glide.service-portal.consumer-portal) aktiviert sein.

    Nachdem der Kunde den Bedingungen zugestimmt hat, erstellt das System einen Darlehensservicefall für den Darlehensvermittler, um diese Bedingungen zu implementieren.

    Als Darlehensvermittler
    1. Ein Darlehensmitarbeiter überprüft die Falldetails und aktualisiert sie.

      Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung überprüft werden müssen. Der Workflow generiert automatisch eine Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente für den Dokument-Service Desk-Mitarbeiter.

    2. Ein Dokumentmitarbeiter arbeitet an der Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente, um jedes in der Aufgabe aufgeführte Dokument zu überprüfen. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.

      Der Workflow generiert eine Darlehensgenehmigungsaufgabe für den Darlehensvermittler.

    3. Ein Darlehensgenehmiger (Darlehensvermittler) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.
    4. Ein Darlehensmitarbeiter arbeitet an der Darlehensaktualisierungsaufgabe und aktualisiert die Darlehensinformationen im Bankensystem.

      Banken können diese Aufgabe automatisieren, indem sie eine Integration mit dem zentralen Backsystem ermöglichen.

    Nach Abschluss des Falls werden sein Status und seine Phase auf „Abgeschlossen“ gesetzt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert.