Workflow für Teilvorauszahlungsdarlehen

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  • Aktualisiert 1. Februar 2024
  • 2 Minuten Lesedauer

    • Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mit dem Workflow „Teilvorauszahlungsdarlehen“ eine Serviceanfrage für eine Teilvorauszahlung eines ausstehenden Darlehens bei der Bank vor dessen Fälligkeit lösen. Der Workflow gilt sowohl für geschäftliche als auch für private Darlehensserviceanforderungen.

    Eine Teilvorauszahlung wird direkt auf die ausstehende Kapitalkomponente des Darlehens angewendet. Der Kunde erhält in der Regel die Möglichkeit, die Rückzahlung des Restsaldos auf eine der folgenden Arten umzustrukturieren:
    • Fahren Sie mit der aktuellen Rückzahlung fort, die höher ist und zu einer vorzeitigen Schließung des Darlehens führt
    • Behalten Sie die aktuelle Darlehenslaufzeit bei, was bedeutet, dass der Rückzahlungsbetrag neu berechnet und über die ausstehende Darlehenslaufzeit verteilt wird
    Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankmitarbeiter bei der Lösung einer Teilvorauszahlungs-Serviceanfrage unterstützt.
    Abbildung : 1. Workflow für Teilvorauszahlungsdarlehen
    Workflow, der zeigt, wie eine Darlehensanforderung für eine Teilvorauszahlung mit der Anwendung Loan Operations gelöst wird.

    Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Teilvorauszahlungs-Serviceanfrage an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten.

    Als Darlehensgeber, anfordernde Person oder Kunde
    Ein Beitragender oder eine anfordernde Person übermittelt im Namen eines Kunden eine Darlehensserviceanforderung mit teilweiser Vorauszahlung.
    Ein Kunde (Verbraucher oder Kontakt) kann eine Anforderung direkt über das Customer Service Portal, das Consumer Service Portal oder ein anderes Selfserviceportal übermitteln.
    Hinweis:
    Damit Verbraucher eine Anforderung über das Consumer Service Portal senden können, muss das Plugin „Consumer Service Portal“ (com.glide.service-portal.consumer-portal) aktiviert sein.

    Ein Fall wird basierend auf dem Anforderungstyp initiiert.

    Als Back-Office-Mitarbeiter
    Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Service Desk-Mitarbeiter die Falldetails aktualisiert hat, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.
    1. Ein Darlehensmitarbeiter überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. die Gebühr.

      Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung überprüft werden müssen. Der Workflow generiert automatisch eine Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente für den Dokument-Service Desk-Mitarbeiter.

    2. Ein Dokumentmitarbeiter arbeitet an der Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente, um jedes in der Aufgabe aufgeführte Dokument zu überprüfen. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.

      Der Workflow generiert eine Darlehensgenehmigungsaufgabe für den Darlehensvermittler.

    3. Ein Darlehensgenehmiger (Darlehensvermittler) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.
    4. Ein Darlehensmitarbeiter arbeitet an der Darlehensaktualisierungsaufgabe und aktualisiert das Darlehenskonto im Bankensystem.

      Wenn die Bank eine Integration aktiviert hat, kann das Darlehenskonto auch im Kernbanksystem automatisch aktualisiert werden.

    Nachdem der Fall abgeschlossen ist, werden sein Status und die Phase auf Geschlossen – vollständig gesetzt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert. Ein Kunde kann den Status des Falls über das Kunden- oder Verbraucherserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal anzeigen.