Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mit dem Workflow „Darlehensverlängerung“ eine Darlehensserviceanfrage für Verlängerung oder Verlängerung eines ausstehenden Darlehens lösen. Der Workflow gilt nur für Geschäftsdarlehen.

Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankmitarbeiter bei der Lösung einer Darlehensverlängerungs-Serviceanfrage unterstützt.

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Darlehensverlängerungs-Serviceanfrage an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten.

Als Darlehensgeber, anfordernde Person oder Kunde

Ein Darlehensgeber oder eine anfordernde Person übermittelt im Namen eines Kunden eine Darlehensverlängerungs-Serviceanfrage.

Ein Kunde (Account oder Kontakt) kann eine Anforderung direkt über das Customer Service Portal oder ein anderes Selfserviceportal übermitteln.

Ein Fall wird basierend auf dem Anforderungstyp initiiert.

Als Back-Office-Mitarbeiter

Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Service Desk-Mitarbeiter die Falldetails aktualisiert hat, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

1. Ein Darlehensmitarbeiter überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. Gebühren und Rollover-Details.

   Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung überprüft werden müssen. Der Workflow generiert eine Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente für den Dokument-Service Desk-Mitarbeiter.

2. Ein Dokumentmitarbeiter arbeitet an der Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente, um jedes in der Aufgabe aufgeführte Dokument zu überprüfen. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.

   Der Workflow generiert eine Kreditaufgabe für den Kreditsachbearbeiter.

3. Ein Kreditsachbearbeiter arbeitet an der Kreditaufgabe, um die Gutschrift für den Kunden zu überprüfen, und genehmigt die Anforderung.

   Der Workflow generiert eine Darlehensgenehmigungsaufgabe für den Darlehensvermittler.

4. Ein Darlehensgenehmiger (Darlehensvermittler) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.
5. Ein Darlehensmitarbeiter arbeitet an der Darlehensaktualisierungsaufgabe und aktualisiert das Darlehenskonto im Bankensystem.

   Wenn die Bank eine Integration aktiviert hat, kann das Darlehenskonto auch im Kernsystem automatisch aktualisiert werden.

Nach Abschluss des Falls werden sein Status und seine Phase auf „Abgeschlossen“ gesetzt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert. Ein Kunde kann den Status des Falls über das Customer Service Portal oder ein anderes Selfserviceportal anzeigen.