Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mit dem Workflow „Darlehensaufschub“ eine Darlehensserviceanfrage für eine vorübergehende Verschiebung einer geplanten Darlehensrückzahlung lösen. Der Workflow gilt sowohl für geschäftliche als auch für private Darlehensserviceanforderungen.

Bei einem Darlehensaufschub wird vom Kunden nicht erwartet, dass er für eine vereinbarte Dauer einen Betrag bezahlt. Darüber hinaus kann die Bank erwägen, während des Aufschubzeitraums auf die Zinsen zu verzichten.

Stundung ist auch eine vorübergehende Verschiebung der geplanten Darlehensrückzahlungen, wenn vom Kunden für eine vereinbarte Dauer keine Zahlung eines Betrags erwartet wird. In diesem Fall häuft die Bank die Zinsen auf den ausstehenden Betrag an und zieht sie ein, wenn die regulären Rückzahlungen für das Darlehen beginnen.

Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankmitarbeiter bei der Lösung einer Darlehensaufschub-Serviceanfrage unterstützt.

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Darlehensaufschub-Serviceanfrage an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten. Für den Workflow „Darlehensaufschub“ für private Darlehen können Service Desk-Mitarbeiter auch das Fall-Playbook verwenden, das sie durch die Schritte führt, die zur Lösung des Falls erforderlich sind.

Als Darlehensgeber, anfordernde Person oder Kunde

Ein Darlehensgeber oder eine anfordernde Person übermittelt im Namen eines Kunden eine Darlehensaufschub-Anforderung.

Ein Kunde (Verbraucher oder Kontakt) kann eine Anforderung direkt über das Customer Service Portal, das Consumer Service Portal oder ein anderes Selfserviceportal übermitteln.

Hinweis:

Damit Verbraucher eine Anforderung über das Consumer Service Portal senden können, muss das Plugin „Consumer Service Portal“ (com.glide.service-portal.consumer-portal) aktiviert sein.

Ein Fall wird basierend auf dem Anforderungstyp initiiert.

Als Back-Office-Mitarbeiter

Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Service Desk-Mitarbeiter die Falldetails aktualisiert hat, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

1. Ein Darlehensmitarbeiter überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. die Gebühr.

   Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung überprüft werden müssen. Der Workflow generiert eine Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente für den Dokument-Service Desk-Mitarbeiter.

2. Ein Dokumentmitarbeiter arbeitet an der Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente, um jedes in der Aufgabe aufgeführte Dokument zu überprüfen. Bei Bedarf können sie die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.

   Der Workflow generiert eine Bonitätsbeurteilungsaufgabe für den Kreditsachbearbeiter.

3. Ein Kreditsachbearbeiter arbeitet an der Kreditaufgabe, um die Gutschrift für den Kunden zu überprüfen und die Anforderung zu genehmigen.

   Der Workflow generiert eine Darlehensgenehmigungsaufgabe für den Darlehensvermittler.

4. Ein Darlehensgenehmiger (Darlehensvermittler) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.
5. Ein Darlehensmitarbeiter arbeitet an der Darlehensaktualisierungsaufgabe und aktualisiert das Darlehenskonto im Bankensystem.

   Wenn die Bank eine Integration aktiviert hat, kann das Darlehenskonto auch im Kernsystem automatisch aktualisiert werden.

Nachdem der Fall abgeschlossen ist, werden sein Status und die Phase auf Geschlossen – vollständig gesetzt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert. Ein Kunde kann den Status des Falls über das Kunden- oder Verbraucherserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal anzeigen.