Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mit dem Workflow „Darlehenserlass“ eine Darlehensserviceanfrage für einen Verzicht auf oder einen Erlass eines ausstehenden Darlehens bei der Bank lösen. Der Workflow gilt sowohl für geschäftliche als auch für private Darlehensserviceanforderungen.

Eine Darlehenserlassanforderung kann den gesamten Darlehensbetrag oder nur einen Teilbetrag betreffen. Einige gängige Beispiele sind Studentendarlehen, Darlehen für Landwirtschaft und das Paycheck Protection Program der Small Business Administration (SBA).

Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankmitarbeiter bei der Lösung einer Darlehenserlass-Serviceanfrage unterstützt.

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Darlehenserlass-Serviceanfrage an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten. Für den Workflow „Darlehenserlass“ für Geschäftsdarlehen können Kundenservice-Mitarbeiter auch das Fall-Playbook verwenden, das sie durch die Schritte führt, die zur Lösung des Falls erforderlich sind.

Als Darlehensgeber, anfordernde Person oder Kunde

Ein Darlehensgeber oder eine anfordernde Person übermittelt im Namen eines Kunden eine Darlehensserviceanfrage für Darlehenserlass.

Ein Kunde (Verbraucher oder Kontakt) kann eine Anforderung direkt über das Customer Service Portal, das Consumer Service Portal oder ein anderes Selfserviceportal übermitteln.

Hinweis:

Damit Verbraucher eine Anforderung über das Consumer Service Portal senden können, muss das Plugin „Consumer Service Portal“ (com.glide.service-portal.consumer-portal) aktiviert sein.

Ein Fall wird basierend auf dem Anforderungstyp initiiert.

Als Back-Office-Mitarbeiter

Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Service Desk-Mitarbeiter die Falldetails aktualisiert hat, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

1. Ein Darlehensmitarbeiter überprüft die Falldetails und fügt zusätzliche Details hinzu, z. B. eine Gebühr.

   Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung überprüft werden müssen. Der Workflow generiert eine Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente für den Dokument-Service Desk-Mitarbeiter.

2. Ein Dokumentmitarbeiter arbeitet an der Aufgabe zur Überprüfung eingehender Dokumente, um jedes in der Aufgabe aufgeführte Dokument zu überprüfen. Bei Bedarf kann dieser Service Desk-Mitarbeiter die Zurückstellung eines bestimmten Dokuments anfordern.

   Der Workflow generiert eine Bonitätsbeurteilungsaufgabe für den Kreditsachbearbeiter.

3. Ein Kreditsachbearbeiter arbeitet an der Kreditaufgabe, um die Gutschrift für den Kunden zu überprüfen und die Anforderung zu genehmigen.

   Der Workflow generiert eine Darlehensgenehmigungsaufgabe für den Darlehensvermittler.

4. Ein Darlehensgenehmiger (Darlehensvermittler) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.
5. Ein Darlehensmitarbeiter arbeitet an der Darlehensaktualisierungsaufgabe und aktualisiert das Darlehenskonto im Bankensystem.

   Wenn die Bank eine Integration aktiviert hat, kann das Darlehenskonto auch im Kernbanksystem automatisch aktualisiert werden.

Nachdem der Fall abgeschlossen ist, werden sein Status und die Phase auf Geschlossen – vollständig gesetzt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert. Ein Kunde kann den Status des Falls über das Kunden- oder Verbraucherserviceportal oder ein anderes Selfserviceportal anzeigen.