Erfahren Sie, wie Bankmitarbeiter mit dem Workflow „Darlehensinanspruchnahme“ eine Darlehensserviceanfrage für die Auszahlung des Inanspruchnahmebetrags aus einer vorab genehmigten Kreditlinie lösen. Der Workflow gilt nur für Geschäftsdarlehen.

Eine Inanspruchnahme bezieht sich auf die Kreditlinien, die es dem Kreditnehmer ermöglichen, während einer Darlehenslaufzeit Mittel aus einer Kreditlinie zu erhalten. Eine Inanspruchnahme bezieht sich auf jeden Betrag, auf den der Kreditnehmer über die Kreditlinien zugreift.

Das folgende Diagramm zeigt, wie die Anwendung Bankmitarbeiter bei der Lösung einer Darlehensinanspruchnahme-Serviceanfrage unterstützt.

Der folgende Workflow leitet den Fall und die Aufgaben für eine Darlehensinanspruchnahme-Serviceanfrage an Service Desk-Mitarbeiter in verschiedenen Abteilungen weiter. Die Service Desk-Mitarbeiter melden sich bei Arbeitsbereich an, um an den Aufgaben in ihrer Warteschlange zu arbeiten.

Als Darlehensgeber, anfordernde Person oder Kunde

Ein Darlehensgeber oder eine anfordernde Person übermittelt im Namen eines Kunden eine Serviceanfrage für die Darlehensinanspruchnahme.

Ein Kunde (Account oder Kontakt) kann eine Anforderung direkt über das Customer Service Portal oder ein anderes Selfserviceportal übermitteln.

Ein Fall wird basierend auf dem Anforderungstyp initiiert.

Als Back-Office-Mitarbeiter

Nachdem der Fall initiiert wurde und ein Service Desk-Mitarbeiter die Falldetails aktualisiert hat, wird automatisch ein Workflow ausgelöst. Die Zuweisungsregeln leiten die zugehörigen Aufgaben an die entsprechenden Back-Office-Teams weiter.

1. Ein Darlehensmitarbeiter überprüft die Falldetails und fügt gegebenenfalls zusätzliche Details hinzu.

   Der Workflow generiert eine Darlehensgenehmigungsaufgabe für den Darlehensvermittler.

2. Ein Darlehensgenehmiger (Darlehensvermittler) überprüft die Falldetails und genehmigt sie.

   Der Workflow erstellt zwei Aufgaben: eine Aufgabe zur Überprüfung ausgehender Dokumente und eine Darlehensaufgabe zur Auszahlung des Inanspruchnahmebetrags.

   Der Dokumentverarbeitungsservice bestimmt die Dokumente, die für die Anforderung überprüft werden müssen.

3. Ein Darlehensvermittler bearbeitet die Darlehensauszahlungsaufgabe und gibt den Inanspruchnahmebetrag an den Darlehensnehmer frei.

Nach Abschluss des Falls werden sein Status und seine Phase auf „Abgeschlossen“ gesetzt, und die Arbeitsnotizen werden aktualisiert. Ein Kunde kann den Status des Falls über das Customer Service Portal oder ein anderes Selfserviceportal anzeigen.