Workflows des opérations de prêt
L’application Financial Services Loan Operations installe des workflows automatisés pour la gestion des prêts. Ces workflows permettent l’acheminement des tickets et des tâches vers différents départements, y compris les agents de prêt, de document et de crédit.
Workflows disponibles avec l’application
| Prêts personnels | Prêts aux entreprises |
|---|---|
| Prépaiement partiel | Prépaiement partiel |
| Remise de prêt | Remise de prêt |
| Report de prêt | Report de prêt |
| Abandon de créance | Abandon de créance |
| Remboursement manqué | Remboursement manqué |
| Violation des dispositions | Violation des dispositions Remarque : Ce workflow est lancé à partir de l’application Financial Services Credit Operations . |
| Restructuration de prêts | Restructuration de prêts Remarque : Ce workflow est lancé à partir de l’application Financial Services Credit Operations . Ensuite, un ticket de prêt est automatiquement créé pour mener la demande à terme. |
| Prélèvement sur le prêt | |
| Prorogation du prêt |
Ces workflows sont créés à l’aide de Flow Designer. L’administrateur de prêt peut examiner et personnaliser ces flux prédéfinis en fonction des besoins professionnels d’une organisation.
Workflow général pour Loan Operations
Lorsqu’un client demande un service de prêt, un ticket de service de prêt est créé et affecté à un agent de prêt. Une fois que l’agent a mis à jour les détails du ticket, un workflow est déclenché. Le flux déclenche diverses tâches à partir du ticket et les règles d’affectation acheminent ces tâches vers les équipes de back-office appropriées, telles que le service de prêt, de crédit ou de documents. Une nouvelle tâche est automatiquement créée lorsqu’un agent ferme la tâche précédente.
- Un contributeur de prêt, un demandeur ou un client soumet une demande de service de prêt.
- Le contributeur du prêt collecte les documents client requis et met à jour le ticket.
- Un agent de prêt reçoit le ticket et ajoute des informations supplémentaires, telles que les frais.
- Le service de traitement de documents détermine les documents requis. Si des documents doivent être vérifiés, une tâche est générée pour l’agent de document.
- Une tâche de crédit est générée pour l’agent de crédit.
- Une tâche d’autorisation est générée pour examiner et approuver la demande de prêt.
- Après l’autorisation, une tâche de mise à jour du prêt est générée. Si la banque a activé une intégration, le compte de prêt peut être automatiquement mis à jour dans le système central.