Découvrez comment les agents bancaires, à l’aide du workflow de prorogation de prêt, résolvent une demande de service de prêt pour le renouvellement ou le report d’un prêt en cours. Le workflow s’applique uniquement aux prêts aux entreprises.

Le diagramme suivant illustre comment l’application aide les agents de la banque à résoudre une demande de service de prorogation de prêt.

Le workflow suivant achemine le ticket et les tâches d’une demande de service de prorogation de prêt vers des agents de différents départements. Les agents se connectent pour travailler sur les tâches de leur file d’attente Espace de travail .

En tant que contributeur, demandeur ou client de prêt

Un contributeur de prêt ou un demandeur soumet une demande de service de prorogation de prêt au nom d’un client.

Un client (compte ou contact) peut soumettre directement une demande via le Customer Service Portal ou un autre portail en libre-service.

Un ticket est initié en fonction du type de demande.

En tant qu’agents de back-office

Une fois le ticket initié et qu’un agent a mis à jour les détails du ticket, un workflow est déclenché automatiquement. Les règles d’affectation acheminent les tâches associées vers les équipes de back-office appropriées.

1. Un agent de prêt examine les détails du ticket et ajoute des détails supplémentaires tels que les frais et les détails de prorogation.

   Le service de traitement de documents détermine les documents qui doivent être vérifiés pour la demande. Le workflow génère une tâche de vérification des documents entrants pour l’agent de documents.

2. Un agent de documents travaille sur la tâche de vérification des documents entrants pour vérifier chaque document répertorié dans la tâche. Si nécessaire, cet agent peut demander le report d’un document spécifique.

   Le workflow génère une tâche de crédit pour l’agent de crédit.

3. Un agent de crédit travaille sur la tâche de crédit pour examiner le crédit du client et approuve la demande.

   Le workflow génère une tâche d’autorisation de prêt pour l’agent de prêt.

4. Un autorisateur de prêt (agent de prêt) examine les détails du ticket et l’approuve.
5. Un agent de prêt travaille sur la tâche de mise à jour du prêt et met à jour le compte de prêt dans le système bancaire.

   Si la banque a activé une intégration, le compte de prêt peut également être automatiquement mis à jour dans le système central.

Une fois le ticket terminé, son état et son étape sont définis sur Fermé terminé et les notes de travail sont mises à jour. Un client peut consulter l’état du ticket à partir du Customer Service Portal ou d’un autre portail en libre-service.