顧客サマリー

顧客サマリーは、AI が生成したサマリーであり、顧客と銀行の関係の簡潔な概要を CSR に提供します。サマリーには、次のような情報が含まれます。

• 顧客が銀行に在籍している期間
• 顧客のアクティブなアカウントの簡単な概要
• 最近のトランザクションのサマリー
• 債務不履行、延滞、取引パターンなど、顧客の財務状況のアセスメント

財務概要

次のサマリーメトリクスカードには、顧客の財務状況が表示されます。

• 総預金: 普通預金口座、当座預金口座、定期預金 (預金証書) など、顧客の預金商品全体の合計残高。預金口座と投資口座の残高の合計として計算されます。
• 利用可能なクレジット合計:クレジットカード、当座貸越枠、与信限度額などの請求商品全体の利用可能な残高。クレジットカード口座全体の利用可能残高の合計として計算されます。
• 未払い金額合計:未払いローン残高とクレジットカード残高を含む、顧客が銀行に支払うべき残高の合計。クレジットライン口座とローン口座全体の残高の合計として計算されます。

メトリクスが適用されていても値がゼロの場合、カードには $0 と表示されます。顧客に関連する製品が存在しない場合 (たとえば、クレジットカード口座が記録されていない場合)、カードには [ 利用可能なアカウントがありません] と表示されます。

アカウントとトランザクション

[ アカウント] セクションには、顧客が保有するすべてのアクティブな金融口座のリストが表示されます。アカウントを選択すると、カードに製品名、マスクされたアカウント番号 (最後の 4 桁を表示)、残高、およびアカウントステータスが表示されます。

選択した顧客アカウントの最近のトランザクションが表示され、説明、転記日時、金額、およびトランザクションタイプ (借方または貸方) が表示されます。トランザクションは、最新のものから順にソートされます。

ケース

[ ケース] セクションには、他のエージェントによって作成されたケースや、セルフサービスポータルを介して顧客によって送信されたケースなど、顧客に関連付けられているすべてのケースが表示されます。リストには、ケース番号、日時、サービス定義、ステータス、およびアサインされたエージェントが表示されます。デフォルトでは、ケースは日時でソートされ、最新のものから順にソートされます。

CSR は、ケース番号、金融口座、ステータス、およびケースオーナーでケースをフィルタリングでき、ケース番号、日時、ケースタイプ、ケースステータス、アサインされたエージェントでケースをソートできます。ケース番号を選択すると、ケースレコードが開きます。

その他のページセクション

次の表に、[Customer 360] ページの他のセクションを示します。その内容は、顧客が小売コンシューマー (B2C) かコマーシャルアカウント (B2B) かによって異なります。

コンテキストサイドパネル

コンテキストサイドパネルがページの右側に表示され、補足ツールや関連レコード情報にアクセスできます。パネルでは、次のデフォルトの CSM コンポーネントを使用できます。

• アクティビティストリーム
• 添付ファイル
• テンプレート
• 推奨アクション
• 関連アイテム

アクション

次の表は、[Customer 360] ページで利用可能なアクションを示しています。