銀行エージェントがローンドローダウンワークフローを使用して、事前承認された与信限度額からドローダウン金額を支払うためのローンサービス要求を解決する方法について説明します。このワークフローは、ビジネスローンにのみ適用されます。

ドローダウンは、借り手がローン期間中にクレジットラインから資金を取得できるようにする信用枠に関連しています。ドローダウンとは、借り手が信用枠からアクセスする各金額を指します。

次の図は、銀行エージェントがローンドローダウンサービス要求を解決するのにアプリケーションがどのように役立つかを示しています。

次のワークフローでは、ローンドローダウンサービス要求のケースとタスクをさまざまな部門のエージェントにルーティングします。エージェントは ワークスペース にログインして、キュー内のタスクを処理します。

ローン拠出者、要求者、または顧客として

ローン拠出者または要求者が、顧客に代わってローンドローダウンサービス要求を送信します。

顧客 (アカウントまたは連絡先) は、カスタマーサービスポータルまたは別のセルフサービスポータルから直接要求を送信できます。

ケースは、要求タイプに基づいて開始されます。

バックオフィスエージェントとして

ケースが開始され、エージェントがケースの詳細を更新すると、ワークフローが自動的にトリガーされます。アサインルールは、関連するタスクを適切なバックオフィスチームにルーティングします。

1. ローンエージェントはケースの詳細をレビューし、詳細があれば追加します。

   ワークフローにより、ローンエージェントのローン承認タスクが生成されます。

2. ローン承認者 (ローンエージェント) がケースの詳細をレビューして承認します。

   ワークフローは、送信ドキュメント検証タスクとドローダウン金額を支払うローンタスクの 2 つのタスクを作成します。

   ドキュメントプロセッササービスは、要求に対して検証する必要があるドキュメントを決定します。

3. ローンエージェントがローン支払いタスクを処理し、ドローダウン金額を借り手にリリースします。

ケースが完了すると、そのステータスとステージが [完了してクローズ] に設定され、作業メモが更新されます。顧客は、カスタマーサービスポータルまたは別のセルフサービスポータルからケースのステータスを表示できます。