銀行エージェントがローン返済猶予ワークフローを使用して、予定されているローン返済を一時的に延期するローンサービス要求を解決する方法について説明します。ワークフローは、ビジネスと個人の両方のローンサービス要求に適用されます。

ローン返済猶予では、顧客は合意された期間に金額を支払う必要はありません。さらに、銀行は返済猶予期間中の利息の免除を検討する場合があります。

猶予は、顧客が合意された期間に金額を支払うことが期待されていない場合に、予定されたローン返済を一時的に延期するものでもあります。この場合、銀行は未払い金額に対して利息を発生させ、ローンの定期的な返済が開始されたときに利息を徴収します。

次の図は、このアプリケーションが銀行エージェントによるローン返済猶予サービス要求の解決にどのように役立つかを示しています。

次のワークフローでは、ローン返済猶予サービス要求のケースとタスクをさまざまな部門のエージェントにルーティングします。エージェントは ワークスペース にログインして、キュー内のタスクを処理します。個人ローン運用のローン返済猶予ワークフローでは、エージェントはケースの解決に必要な手順をガイドするケースプレイブックを使用することもできます。

ローン拠出者、要求者、または顧客として

ローン貢献者または要求者が、顧客に代わってローン返済猶予ローンサービス要求を送信します。

顧客 (コンシューマーまたは連絡先) は、カスタマーサービスポータル、消費者サービスポータル、またはその他のセルフサービスポータルから直接要求を送信できます。

注:

コンシューマーが消費者サービスポータルを使用して要求を送信するには、消費者サービスポータルプラグイン (com.glide.service-portal.consumer-portal) を有効にする必要があります。

ケースは、要求タイプに基づいて開始されます。

バックオフィスエージェントとして

ケースが開始され、エージェントがケースの詳細を更新すると、ワークフローが自動的にトリガーされます。アサインルールは、関連するタスクを適切なバックオフィスチームにルーティングします。

1. ローンエージェントはケースの詳細を確認し、手数料などの詳細を追加します。

   ドキュメントプロセッササービスは、要求に対して検証する必要があるドキュメントを決定します。ワークフローにより、ドキュメントエージェントの受信ドキュメント検証タスクが生成されます。

2. ドキュメントエージェントは、受信ドキュメント検証タスクを実行して、タスクにリストされている各ドキュメントを検証します。必要に応じて、特定のドキュメントの保留を要求できます。

   ワークフローにより、クレジットエージェントのクレジットアセスメントタスクが生成されます。

3. クレジットエージェントはクレジットタスクを処理して、顧客のクレジットをレビューして要求を承認します。

   ワークフローにより、ローンエージェントのローン承認タスクが生成されます。

4. ローン承認者 (ローンエージェント) がケースの詳細をレビューして承認します。
5. ローンエージェントはローン更新タスクを処理し、銀行システムでローン口座を更新します。

   銀行が統合を有効にしている場合は、ローン口座もコアシステムで自動的に更新される可能性があります。

ケースが完了すると、そのステータスとステージが [完了してクローズ] に設定され、作業メモが更新されます。顧客は、カスタマーサービスポータル、消費者サービスポータル、または別のセルフサービスポータルからケースのステータスを表示できます。