クレジットアセスメントを取得して顧客のリスクを評価する

  • リリースバージョン: Australia
  • 更新日 2026年03月12日
  • 所要時間：2分

    • クレジットアセスメントを取得し、顧客のリスクを評価します。その結果に基づいて、クレジットカード要求を承認または却下できます。

    始める前に

    必要なロール:sn_bom_credit_asmt.b2c_agent または sn_bom_credit_asmt.b2c_agent_connector

    重要:
    エージェントコネクタロールを機能させるには、CSM 業界データモデルロールの 1 つと組み合わせる必要があります。詳細については、「ロールとペルソナ」を参照してください。

    このタスクについて

    このクレジットアセスメントタスクは、次のいずれかの条件で自動的に作成されます。

    手順

    1. 移動先 すべて > ファイナンシャルサービスオペレーション > ワークスペース.
    2. [リスト] アイコン ( [リスト] アイコン) を選択します。
    3. [ リスト ] タブの [クレジットアセスメント ] で、タスクリストを開きます。
      • アサインされたタスクで、[ 自分にアサイン済み] をクリックします。
      • すべてのクレジットアセスメントタスクで、[ すべて] をクリックします。
    4. リストで、処理するタスクを選択します。
      まだ自分にアサインされていないタスクを処理するには、[ 自分にアサイン] をクリックして自分にアサインします。
    5. [ ステータス ] フィールドで、タスクのステータスを [対応中] に変更します。
    6. [ リスクスコア] フィールドで、検索結果に基づくリスクスコアを選択します。
    7. クレジット承認済み フィールドで、はい を選択してクレジット カード要求を承認するか、いいえ を選択して却下します。
    8. [ 承認された与信限度] フィールドに、顧客のアセスメントに基づく与信限度を入力します。
    9. オプション: [作業メモ] フィールドにコメントを入力します。
    10. [クローズ] をクリックします。

    タスクの結果

    • クレジットアセスメントタスクが [完了してクローズ] ステータスに移行します。
    • クレジット要求を承認すると、次のようになります。
      新しいクレジットカード要求の場合
      • 関連するクレジットカードサービスケースのステージが [クレジットリスクアセスメント] から [顧客契約] に変更されます。
      • 顧客のサポートドキュメントの完全性を確認するドキュメントタスクが、関連するケースの [タスク ] タブに自動的に生成されます。タスクは [オープン] ステータスで作成され、ドキュメントサービス部門のアサイン先グループまたはドキュメントエージェントにアサインされます。タスクがアサインされるアサイン先グループまたはユーザーは、アサインルールに基づいています。
      クレジット利用限度額引き上げ要求の場合
      • 関連するクレジットカードサービスケースのステージが [クレジットリスクアセスメント] から [アカウントを更新] に変更されます。
      • クレジット利用限度額を引き上げるクレジットカードタスクは、関連付けられたケースの [タスク ] タブに自動的に生成されます。タスクは [オープン] ステータスで作成され、クレジットカードサービス部門のアサイン先グループまたはクレジットカードエージェントにアサインされます。タスクがアサインされるアサイン先グループまたはユーザーは、アサインルールに基づいています。
    • クレジット要求を却下した場合、関連するクレジットカードサービスケースが自動的にクローズされ、ケースのステージが [クレジットリスクアセスメント] から [却下済みクローズ] に変更されます。