Récupérer une évaluation de crédit et évaluer les risques pour un client
Récupérez une évaluation de crédit et évaluez les risques pour un client. Vous pouvez approuver ou rejeter la demande de carte de crédit en fonction de vos conclusions.
Avant de commencer
Rôle requis : sn_bom_credit_asmt.b2c_agent ou sn_bom_credit_asmt.b2c_agent_connector
Important :
Pour fonctionner, le rôle de connecteur d’agent doit être combiné à l’un des rôles de modèle de données du secteur CSM. Pour plus d'informations, consultez Rôles et profils.
Pourquoi et quand exécuter cette tâche
Cette tâche d’évaluation de crédit est automatiquement créée dans l’une des conditions suivantes :
- À l’achèvement de la tâche d’évaluation de l’éligibilité du produit pour un nouveau ticket de carte de crédit
- Avec un ticket de service de carte de crédit pour augmenter la demande de limite de crédit
Procédure
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Cliquez sur l’icône Listes (icône
Résultats
- La tâche d’évaluation de crédit passe à l’état Fermé – Terminé.
- Si vous avez approuvé la demande de crédit, les événements suivants se produisent :
- Pour une nouvelle demande de carte de crédit
- L’étape du ticket de service de carte de crédit associé passe de l’évaluation des risques de crédit à l’accord client.
- Une tâche de document permettant de vérifier la complétude des pièces justificatives du client est automatiquement générée dans l’onglet Tâches du ticket associé. La tâche est créée à l’état Ouvert et affectée à un groupe d’affectation ou à un agent de document dans le département des services documentaires. Le groupe d’affectation ou l’utilisateur auquel la tâche est affectée est basé sur la règle d’affectation.
- Demande d’augmentation de la limite de crédit
- L’étape du ticket de service de carte de crédit associé passe d’Évaluation des risques de crédit à Mise à jour du compte.
- Une tâche de carte de crédit qui augmente la limite de crédit est automatiquement générée dans l’onglet Tâches du ticket associé. La tâche est créée à l’état Ouvert et affectée à un groupe d’affectation ou à un agent de carte de crédit dans le département des services de carte de crédit. Le groupe d’affectation ou l’utilisateur auquel la tâche est affectée est basé sur la règle d’affectation.
- Si vous avez rejeté la demande de crédit, le ticket de service de carte de crédit associé est automatiquement fermé et l’étape du ticket passe d’Évaluation des risques de crédit à Fermé – Rejeté.