銀行エージェントが Loan Forgiveness ワークフローを使用して、銀行で未払いローンの免除または免除を求めるローンサービス要求を解決する方法について説明します。ワークフローは、ビジネスと個人の両方のローンサービス要求に適用されます。

ローン債権放棄要求は、ローン金額の全額または一部の金額のみに対して行うことができます。一般的な例としては、学生ローン、農業ローン、中小企業庁 (SBA) 給与保護プログラムなどがあります。

次の図は、このアプリケーションが銀行エージェントが債権放棄サービス要求を解決するのにどのように役立つかを示しています。

次のワークフローでは、債権放棄サービス要求のケースとタスクをさまざまな部門のエージェントにルーティングします。エージェントは ワークスペース にログインして、キュー内のタスクを処理します。ビジネスローン運用の債権放棄ワークフローでは、エージェントはケースプレイブックを使用して、ケースの解決に必要な手順をガイドすることもできます。

ローン拠出者、要求者、または顧客として

ローン貢献者または要求者が、顧客に代わってローン債権放棄ローンサービス要求を送信します。

顧客 (コンシューマーまたは連絡先) は、カスタマーサービスポータル、消費者サービスポータル、またはその他のセルフサービスポータルから直接要求を送信できます。

注:

コンシューマーが消費者サービスポータルを使用して要求を送信するには、消費者サービスポータルプラグイン (com.glide.service-portal.consumer-portal) を有効にする必要があります。

ケースは、要求タイプに基づいて開始されます。

バックオフィスエージェントとして

ケースが開始され、エージェントがケースの詳細を更新すると、ワークフローが自動的にトリガーされます。アサインルールは、関連するタスクを適切なバックオフィスチームにルーティングします。

1. ローンエージェントがケースの詳細を確認し、手数料などの詳細を追加します。

   ドキュメントプロセッササービスは、要求に対して検証する必要があるドキュメントを決定します。ワークフローにより、ドキュメントエージェントの受信ドキュメント検証タスクが生成されます。

2. ドキュメントエージェントは、受信ドキュメント検証タスクを実行して、タスクにリストされている各ドキュメントを検証します。必要に応じて、このエージェントは特定のドキュメントの保留を要求できます。

   ワークフローにより、クレジットエージェントのクレジットアセスメントタスクが生成されます。

3. クレジットエージェントは、クレジットタスクを処理して、顧客のクレジットをレビューして要求を承認します。

   ワークフローにより、ローンエージェントのローン承認タスクが生成されます。

4. ローン承認者 (ローンエージェント) がケースの詳細をレビューして承認します。
5. ローンエージェントはローン更新タスクを処理し、銀行システムでローン口座を更新します。

   銀行が統合を有効にしている場合、ローン口座はコア銀行システムで自動的に更新される可能性もあります。

ケースが完了すると、そのステータスとステージが [完了してクローズ] に設定され、作業メモが更新されます。顧客は、カスタマーサービスポータル、消費者サービスポータル、または別のセルフサービスポータルからケースのステータスを表示できます。