次のワークフローでは、顧客の死のケースとタスクをさまざまな部門のエージェントにルーティングします。エージェントは ワークスペース にログインして、キュー内のタスクを処理します。ケースプレイブックは、要求を実行するために必要な手順に沿ってエージェントをガイドします。

CLO貢献者として、または API を介して

関係マネージャーなどの CLO 貢献者は、顧客の死亡について通知を受け取り、死亡の通知と顧客の金融口座の処理のためのサービス要求を送信します。

ケースは、要求タイプに基づいて作成されます。

バックエンドの API は、顧客の死亡が通知されたときに、死亡通知 CLO サービスケースをトリガーすることもできます。

CLO貢献者として

1. ケースプレイブックの死亡通知ステージで、貢献者は受信した死亡通知の詳細を入力します。
2. 貢献者は必要なドキュメントを収集し、履行のためにアプリケーションを送信します。

ワークフローによってさらにタスクが生成され、アサインルールによって関連するタスクが適切なバックオフィスチームにルーティングされます。

バックオフィスエージェントとして

1. ドキュメントエージェントは、収集されたドキュメントをレビューおよび検証するために、ドキュメントタスクを実行します。ドキュメントが正当なものである場合、エージェントはタスクを完了としてマークします。
2. CLOエージェントは、顧客の告別式費用と納税のために要求された資金を放出し、資金放出CLOタスクをクローズします。
   注:

   資金放出タスクは、死亡通知の詳細ステージで [葬儀の資金を放出 ] または [税の資金を放出 ] オプションが選択されている場合にのみ表示されます。
3. CLO エージェントは、死亡した顧客に関連付けられているすべての預金口座を凍結し、タスクCLO預金口座の凍結をクローズします。
4. 亡くなった顧客の資産価値が銀行が設定した検認額のしきい値を超えた場合、銀行は検認書類を回収する必要があります。この場合、これらのドキュメントを収集して検証するための追加タスクがプレイブックに表示されます。
   1. CLO貢献者は検認文書を収集し、タスクをクローズします。
   2. ドキュメントエージェントは、収集されたドキュメントをレビューし、ドキュメントタスクを完了としてマークします。
5. CLO エージェントは、コア銀行システムで必要な更新について顧客の預金口座を更新し、[預金口座の更新] フルフィルメントCLOタスクをクローズします。
6. CLOエージェントは、亡くなった顧客が銀行に持っているすべての貸付口座 (ローンやクレジットカードなど) を更新します。エージェントは、[貸付アカウントフルフィルメント CLO の更新] タスクを完了としてマークします。
7. 前のタスクがすべて完了すると、 CLO エージェントはコア銀行システムの顧客情報を更新し、履行 CLO タスクをクローズします。

ケースが完了し、ケースのステータスとステージが [完了してクローズ] に設定されます。