Découvrez comment les agents bancaires, à l’aide du workflow Prélèvement sur prêt, résolvent une demande de service de prêt pour le décaissement du montant du prélèvement à partir d’une ligne de crédit préapprouvée. Le workflow s’applique uniquement aux prêts aux entreprises.

Un prélèvement est lié à la marge de crédit qui permet à l’emprunteur d’obtenir des fonds à partir d’une marge de crédit pendant une période de prêt. Un prélèvement fait référence à chaque montant auquel l’emprunteur accède à partir de la marge de crédit.

Le diagramme suivant illustre comment l’application aide les agents de la banque à résoudre une demande de service de prélèvement sur prêt.

Le workflow suivant achemine le ticket et les tâches d’une demande de service de prélèvement sur prêt vers des agents de différents départements. Les agents se connectent pour travailler sur les tâches de leur file d’attente Espace de travail .

En tant que contributeur, demandeur ou client de prêt

Un contributeur de prêt ou un demandeur soumet une demande de service de prélèvement sur le prêt au nom d’un client.

Un client (compte ou contact) peut soumettre directement une demande via le Customer Service Portal ou un autre portail en libre-service.

Un ticket est initié en fonction du type de demande.

En tant qu’agents de back-office

Une fois le ticket initié et qu’un agent a mis à jour les détails du ticket, un workflow est déclenché automatiquement. Les règles d’affectation acheminent les tâches associées vers les équipes de back-office appropriées.

1. Un agent de prêt examine les détails du ticket et ajoute des détails supplémentaires, le cas échéant.

   Le workflow génère une tâche d’autorisation de prêt pour l’agent de prêt.

2. Un autorisateur de prêt (agent de prêt) examine les détails du ticket et l’approuve.

   Le workflow crée deux tâches : une tâche de vérification des documents sortants et une tâche de prêt pour décaisser le montant du prélèvement.

   Le service de traitement de documents détermine les documents qui doivent être vérifiés pour la demande.

3. Un agent de prêt travaille sur la tâche de décaissement du prêt et libère le montant du prélèvement à l’emprunteur.

Une fois le ticket terminé, son état et son étape sont définis sur Fermé terminé et les notes de travail sont mises à jour. Un client peut consulter l’état du ticket à partir du Customer Service Portal ou d’un autre portail en libre-service.