ファイナンシャルサービスオペレーションのスタンドアロン AI エージェント
FSO の AI エージェントを活用して、異議申し立ての解決を促進し、フロントオフィスのカスタマーサービスを支援します。これらのエージェントは、日常的な手順を自動化して推奨事項を提供し、人間が最終的な意思決定を行えるようにします。
次の表では、 FSO 向け Now Assistで利用可能な AI エージェントについて説明します。
| エージェント | エージェントロール |
|---|---|
| 異議申し立てのマーチャント分析 AI エージェント | Web インテリジェンスと内部異議申し立て履歴を使用して、異議申し立て中のトランザクションの理由のコンテキストでマーチャントの信頼性を評価し、手作業による調査を排除します。 |
| Nacha 運用ガイドラインチェック AI エージェント | 複雑なシステムルールに依存せずに、 Nacha 運用ガイドラインに照らしてトランザクションのチャージバック適格性を検証します。 |
| ACH 異議申し立て返品に関する推奨事項 AI エージェント | マーチャントリスク分析と Nacha 適格性チェックを組み合わせて、返品を提出するか、請求を拒否するか、追加のドキュメントを要求するかについて、明確で一貫性のある推奨事項を提供します。これにより、異議申し立てエージェントは、より迅速で正確かつコンプライアンスに準拠した意思決定を行うことができます。 |
| 異議申し立てコミュニケーション AI エージェント | ACH 異議申し立てのライフサイクル全体を通じて、顧客および元の預託金融機関 (ODFI) とのコミュニケーションを自動化および簡素化します。エージェントは、申告書の提出、異議申し立て請求の却下、追加のサポートドキュメントの要求など、異議申し立ての結果に関連するタイムリーでコンプライアンスに準拠したメール通知を生成、パーソナライズして送信します。これにより、明確さ、規制の遵守、効率的なケース解決が保証されます。 |
| 銀行 CSR 顧客インサイト AI エージェント | 関連する顧客インサイトを明確で整理された形式で表示します。この機能は、有意義な顧客データをすばやく探索してアクセスし、機会を特定し、適切な次のステップを決定するのに役立ちます。 |
| 銀行 CSR サポート AI エージェント | 顧客とのやり取り中にカスタマーサポート担当者 (CSR) の副操縦士として機能し、銀行に関する問い合わせを支援します。これには、口座に関する情報 (当座預金、普通預金、ローン、カード)、取引履歴と詳細、残高照会、信用スコアチェック、製品の適格性、住宅ローンとローンの詳細、預金口座、支払い履歴、金融口座の概要、および一般的な銀行ポリシーまたは手順の提供が含まれます。 |
ロールマスク
必要なロール:sn_bom_credit_card.dispute_agent_connector、sn_bom_credit_card.dispute_agent、sn_fso_csr.business_agent、sn_fso_csr.personal_agent、now_assist_panel_user
AI エージェントは 、ロールマスキング を使用して、自分にアクセスできるユーザーを判断します。Now Assistアプリケーションとともにインストールされたものには、アプリケーションに含まれる特定のロールがあります。ユーザーアクセスに Users with specific roles を選択する場合は、これらのロールが含まれるようにセキュリティコントロールを構成する必要があります。セキュリティコントロールを変更する手順については、「 AI エージェントのセキュリティコントロールの定義」を参照してください。
データアクセス設定で、前の表に示した FSO AI エージェントに必要なロールも追加する必要があります。