Rufen Sie eine Kreditbewertung ab und bewerten Sie die Risiken für einen Kunden

  • Freigeben Version: Washingtondc
  • Aktualisiert 1. Februar 2024
  • 2 Minuten Lesedauer

    • Rufen Sie eine Kreditbewertung ab und bewerten Sie die Risiken für einen Kunden. Sie können die Kreditkartenanforderung basierend auf Ihren Ergebnissen genehmigen oder ablehnen.

    Vorbereitungen

    Erforderliche Rolle: sn_bom_credit_asmt.b2c_agent oder sn_bom_credit_asmt.b2c_agent_connector

    Wichtig:
    Damit die Agent Connector-Rolle funktioniert, muss sie mit einer der CSM-Rollen für Branchendatenmodelle kombiniert werden. Weitere Informationen finden Sie unter Rollen und Personas.

    Warum und wann dieser Vorgang ausgeführt wird

    Diese Bonitätsbeurteilungsaufgabe wird automatisch unter einer der folgenden Bedingungen erstellt:

    Prozedur

    1. Navigieren zu Alle > Financial Services Operations > Arbeitsbereich.
    2. Klicken Sie auf das Listensymbol ( Listensymbol).
    3. Auf der Registerkarte Listen unter Kreditbewertung, und öffnen Sie dann die Aufgabenliste.
      • Klicken Sie für Ihre zugewiesenen Aufgaben auf Mir zugewiesen.
      • Klicken Sie für alle Bonitätsbeurteilungsaufgaben auf Alle.
    4. Wählen Sie in der Liste die Aufgabe aus, an der Sie arbeiten möchten.
      Um an einer Aufgabe zu arbeiten, die Ihnen noch nicht zugewiesen ist, weisen Sie sie sich selbst zu, indem Sie auf Mirzuweisen klicken.
    5. Ändern Sie im Feld Status den Status der Aufgabe in In Bearbeitung.
    6. Wählen Sie im Feld Risikopunktzahl eine Risikopunktzahl aus, die auf Ihren Ergebnissen basiert.
    7. Wählen Sie im Feld Kredit genehmigt die Option Ja, um sie zu genehmigen, oder Nein, um die Kreditkartenanforderung abzulehnen.
    8. Geben Sie im Feld Genehmigtes Kreditlimit ein Kreditlimit ein, das auf Ihrer Bewertung für den Kunden basiert.
    9. Wahlweise: Geben Sie im Feld Arbeitsnotizen Kommentare ein.
    10. Klicken Sie auf Schließen.

    Ergebnisse

    • Die Bonitätsbeurteilungsaufgabe wird in den Status „Geschlossen – Abgeschlossen“ verschoben.
    • Wenn Sie die Kreditanforderung genehmigt haben, geschieht Folgendes:
      Für eine neue Kreditkartenanforderung
      • Die Stufe des zugeordneten Kreditkartenservicefalls ändert sich von „Kreditrisikobewertung“ zu „Kundenvereinbarung“.
      • Auf der Registerkarte Aufgaben des zugeordneten Falls wird automatisch eine Dokumentaufgabe zur Überprüfung der Vollständigkeit der unterstützenden Dokumente des Kunden generiert. Die Aufgabe wird im Status „Offen“ erstellt und einer Zuweisungsgruppe oder einem Dokumentmitarbeiter in der Dokumentserviceabteilung zugewiesen. Die Zuweisungsgruppe oder der Benutzer, der bzw. dem die Aufgabe zugewiesen ist, basiert auf der Zuweisungsregel.
      Für eine Anforderung zur Erhöhung des Kreditlimits
      • Die Stufe des zugeordneten Kreditkartenservicefalls ändert sich von „Kreditrisikobewertung“ in „Account aktualisieren“.
      • Eine Kreditkartenaufgabe, die das Kreditlimit erhöht, wird automatisch auf der Registerkarte Aufgaben des zugeordneten Falls generiert. Die Aufgabe wird im Status „Offen“ erstellt und einer Zuweisungsgruppe oder einem Kreditkartenmitarbeiter in der Abteilung für Kreditkartenservices zugewiesen. Die Zuweisungsgruppe oder der Benutzer, der bzw. dem die Aufgabe zugewiesen ist, basiert auf der Zuweisungsregel.
    • Wenn Sie die Kreditanforderung abgelehnt haben, wird der zugehörige Kreditkartenservicefall automatisch geschlossen, und die Stufe des Falls ändert sich von „Kreditrisikobewertung“ in „Geschlossen – abgelehnt“.