クレジットアセスメントを取得して顧客のリスクを評価する

  • リリースバージョン: Yokohama
  • 更新日 2025年01月30日
  • 所要時間：2分

    • クレジットアセスメントを取得し、顧客のリスクを評価します。検索結果に基づいて、クレジットカード要求を承認または却下できます。

    始める前に

    必要なロール:sn_bom_credit_asmt.b2c_agent または sn_bom_credit_asmt.b2c_agent_connector

    重要:
    エージェントコネクタロールを機能させるには、CSM 業界データモデルロールのいずれかと組み合わせる必要があります。詳細については、「ロールとペルソナ」を参照してください。

    このタスクについて

    このクレジットアセスメントタスクは、次のいずれかの条件で自動的に作成されます。

    手順

    1. 次のように移動する。 All (すべて) > ファイナンシャルサービスオペレーション > ワークスペース.
    2. リストアイコン (リストアイコン) をクリックします。
    3. [ リスト ] タブの [クレジットアセスメント ] で、タスクリストを開きます。
      • アサインされたタスクの [ 自分にアサイン済み] をクリックします。
      • すべてのクレジットアセスメントタスクで、[ すべて] をクリックします。
    4. リストから、作業するタスクを選択します。
      まだ自分にアサインされていないタスクを処理するには、[ 自分にアサイン] をクリックして自分にアサインします。
    5. [ ステータス ] フィールドで、タスクのステータスを [ 対応中] に変更します。
    6. [ リスクスコア ] フィールドで、結果に基づくリスクスコアを選択します。
    7. [クレジット承認済み] フィールドで、クレジット カード要求を承認するには [はい] を選択し、クレジット カード要求を却下するには [いいえ] を選択します。
    8. [承認された与信限度] フィールドに、顧客のアセスメントに基づく与信限度を入力します。
    9. オプション: [作業メモ] フィールドにコメントを入力します。
    10. [Close (終了)] をクリックします。

    タスクの結果

    • クレジットアセスメントタスクが [クローズ済み - 完了] ステータスに移行します。
    • クレジット要求を承認すると、次のようになります。
      新規クレジットカード要求の場合
      • 関連するクレジットカードサービスケースのステージが [信用リスクアセスメント] から [顧客契約] に変わります。
      • 顧客のサポートドキュメントの完全性を確認するドキュメントタスクが、関連付けられているケースの [タスク ] タブに自動的に生成されます。タスクは [オープン] ステータスで作成され、ドキュメントサービス部門のアサイン先グループまたはドキュメントエージェントにアサインされます。タスクがアサインされるアサイン先グループまたはユーザーは、アサインルールに基づいています。
      クレジット利用限度額引き上げ要求の場合
      • 関連付けられたクレジットカードサービスケースのステージが [クレジットリスクアセスメント] から [アカウントを更新] に変わります。
      • クレジット利用限度額を引き上げるクレジットカードタスクは、関連付けられたケースの [タスク ] タブで自動的に生成されます。タスクは [オープン] ステータスで作成され、クレジットカードサービス部門のアサイン先グループまたはクレジットカードエージェントにアサインされます。タスクがアサインされるアサイン先グループまたはユーザーは、アサインルールに基づいています。
    • クレジット要求を却下した場合、関連付けられたクレジットカードサービスケースは自動的にクローズされ、ケースのステージが [クレジットリスクアセスメント] から [クローズ済み - 却下済み] に変更されます。